สารบัญ:
เมื่อคุณอายุ 59 1/2 คุณสามารถถอนเงินออกจากบัญชีการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) โดยไม่มีค่าปรับ เจ้าของ IRA ดั้งเดิมเพิ่มการกระจายให้กับรายได้รวมต่อปี เจ้าของ Roth IRA ไม่ได้เพิ่มรายได้อะไรเลยตั้งแต่ Roth เติบโตปลอดภาษีโดยใช้เงินดอลลาร์หลังหักภาษีเพื่อช่วยเหลือ สำหรับผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปการใช้ IRA ดิสทริบิวชันสามารถช่วยในเรื่องงบประมาณรายเดือนหรือเพื่อจ่ายเป็นค่าใช้จ่ายเป็นครั้งคราวเช่นการซ่อมรถยนต์ภาษีทรัพย์สินหรือวันหยุดพักผ่อน
ขั้นตอน
โทรไปยังหมายเลขที่ระบุไว้ในคำสั่ง IRA เพื่อยืนยันประเภทของ IRA ที่คุณมี (Roth หรือดั้งเดิม) ค่าของมันและไม่ว่าจะมีค่าธรรมเนียมหรือค่าปรับใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการแจกแจง
ขั้นตอน
ขอแบบฟอร์มการกระจายจาก IRA custodian ก่อนที่คุณจะวางสาย หากคุณอยู่ใกล้กับสำนักงานสาขาคุณสามารถเร่งรัดกระบวนการโดยการนัดหมายและรับแบบฟอร์มโดยตรงจากตัวแทนสาขา
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์มให้ครบถ้วนพร้อมข้อมูลผู้ติดต่อและบัญชีของคุณในส่วน "เจ้าของ" ทำเครื่องหมายที่ช่องเพื่อระบุว่าคุณต้องการการกระจายแบบครั้งเดียว (จำนวนเงินรวม) หรือการแจกแจงแบบปกติที่กำหนดไว้เป็นรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปี
ขั้นตอน
กำหนดภาษีหัก ณ ที่จ่ายของรัฐบาลกลางในส่วนที่ให้สำหรับ "ภาษี" เมื่อนำเงินออกจาก IRA ที่ต้องเสียภาษีคุณมีตัวเลือกที่จะนำภาษีออกจากการจัดจำหน่ายหรือเพิ่มลงในรายได้รวมเมื่อคุณส่งคืน
ขั้นตอน
ลงชื่อและส่งแบบฟอร์ม อาจใช้เวลาถึง 10 วันในการตรวจสอบทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดการประมวลผลของผู้รับฝากทรัพย์สิน หาก IRA ของคุณถูกเก็บไว้ที่ธนาคารและคุณยื่นแบบฟอร์มด้วยตนเองคุณควรจะสามารถออกเช็คหรือเงินสดได้