วิธีการโอน 401k ไปยังนายจ้างใหม่

วิธีการโอน 401k ไปยังนายจ้างใหม่ ความกระตือรือร้นของคุณเกี่ยวกับการหางานกับนายจ้างใหม่ต้องมาพร้อมกับความรับผิดชอบทางการเงิน เพื่อเพิ่มบัญชี 401k ใหม่ของคุณคุณต้องโอนเงินเก่าโดยเร็วที่สุดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนของคุณ กระบวนการโอนเงินจากนายจ้างหนึ่งไปยังอีกคนหนึ่งสามารถทำได้ในไม่กี่ขั้นตอนง่ายๆ

โอน 401k ไปยังผู้ประกอบการใหม่

ขั้นตอน

ขอแบบฟอร์มการเลือกตั้งจากนายจ้างเก่าของคุณเพื่อเร่งกระบวนการโอน แบบฟอร์มการเลือกตั้งกำหนดให้คุณต้องเขียนนายจ้างใหม่ของคุณข้อมูลใหม่ 401k ของคุณและข้อมูลบัญชีที่เกี่ยวข้องเพื่อให้แน่ใจว่าเงินเกษียณอายุของคุณได้รับการฝาก

ขั้นตอน

ส่งแผ่นเงินฝากโดยตรงไปยังนายจ้างใหม่ของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าสามารถถอนเงินเข้าบัญชี 401k ของคุณได้ทันเวลา เงินใหม่ที่ส่งไปยัง 401k ที่นายจ้างเป็นผู้สนับสนุนของคุณจะต้องนำมาจาก paychecks แทนการฝากหรือโอนเงินผ่านธนาคาร

ขั้นตอน

ตรวจสอบระดับการสนับสนุนที่คุณใช้ในบัญชี 401k ที่ผ่านมาเพื่อพิจารณาการเลื่อนเวลาสำหรับบัญชีใหม่ของคุณ ระยะเวลาระหว่างการจ้างงานในอดีตและอนาคตเป็นเวลาที่เหมาะสมในการประเมินสถานการณ์ทางการเงินของคุณพร้อมกับสถานะของกองทุนเกษียณอายุของคุณ

ขั้นตอน

ตรวจสอบรายชื่อตัวเลือกการลงทุนที่นายจ้างใหม่ของคุณเพื่อกำหนดหลักสูตรใหม่สำหรับ 401k ของคุณ นายจ้างแต่ละคนเสนอกองทุนเกษียณอายุหลายประเภทที่แตกต่างจากการแข่งขันเพื่อเป็นแรงจูงใจให้พนักงานใหม่ คุณควรหลีกเลี่ยงการยึดติดกับแผนการลงทุนเช่นเดียวกับงานที่ผ่านมาเพื่อประคองกองทุนเกษียณอายุของคุณ

ขั้นตอน

อยู่ห่างจากภาษีรายได้ที่เกี่ยวข้องกับการโรลโอเวอร์ 401k ของคุณด้วยการโอนโดยตรงจากผู้จัดการมรดกไปยังผู้ดูแลผลประโยชน์ คุณสามารถขอให้โอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่าง บริษัท ต่าง ๆ เพื่อให้เงินออกจากมือคุณเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี

ขั้นตอน

ควบคุมทิศทางของกองทุน 401k ของคุณโดยขอเช็คจากผู้จัดการกองทุนเกษียณอายุเดิมของคุณ เมื่อคุณได้รับเช็คนี้คุณจะต้องฝากเงินผ่านผู้ดูแล 401k คนใหม่ของคุณภายใน 60 วันเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีรายได้ระหว่างปีบัญชีนั้น

ขั้นตอน

เปรียบเทียบแบบฟอร์มการเลือกตั้งเก่าของคุณและใบเงินฝากกับเอกสารใหม่เพื่อความถูกต้อง คุณควรตรวจสอบหมายเลขบัญชีข้อมูลภาษีและข้อมูลการติดต่อหลายครั้งเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่อาจส่งผลกระทบต่อ 401k ของคุณ