บทลงโทษภาษีสำหรับการสต็อกสินค้าหมด

ในฐานะนักลงทุนคุณต้องสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งรวมถึงหุ้นพันธบัตรและสินทรัพย์ตราสารหนี้ คุณต้องปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอนั้นเป็นครั้งคราวและนั่นอาจหมายถึงการขายหุ้นและภาษีที่เกิดขึ้น การทำความเข้าใจว่าภาษีส่งผลกระทบต่อการถือครองหุ้นของคุณอย่างไรทำให้ง่ายต่อการตัดสินใจว่าจะขายหุ้นใด

ประเมินผลกระทบทางภาษีก่อนที่คุณจะขายหุ้น

ผลกำไรระยะสั้น

หากคุณถือหุ้นน้อยกว่าหนึ่งปีกำไรจากการขายหุ้นเหล่านั้นจะถูกเก็บภาษีในอัตรากำไรระยะสั้นที่สูงขึ้น นั่นหมายความว่าคุณจะจ่ายกำไรจากกำไรตามอัตราภาษีปกติของคุณแทนที่จะเป็นอัตราที่ต่ำกว่าที่ประเมินเป็นกำไรระยะยาว คุณสามารถตรวจสอบการคืนภาษีของคุณจากปีที่แล้วเพื่อประมาณการวงเล็บภาษีของคุณและกำหนดจำนวนเงินที่คุณอาจเป็นหนี้ถ้าคุณขายหุ้นเหล่านี้ตอนนี้แทนที่จะรอจนกว่าคุณจะได้ถือพวกเขาเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปี

ผลกำไรระยะยาว

หากคุณถือหุ้นที่คุณขายมาเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีคุณจะได้รับผลประโยชน์ระยะยาวจากการลงทุนและคุณจะต้องจ่ายอัตราภาษีที่ต่ำกว่าสำหรับหุ้นเหล่านั้น เมื่อคุณพิจารณาการขายหุ้นเป็นความคิดที่ดีที่จะพิจารณาก่อนเมื่อคุณซื้อหุ้นเหล่านั้น หากคุณสามารถถือหุ้นเหล่านั้นเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีคุณสามารถประหยัดเงินภาษีและลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ

หุ้นนายจ้าง

หากตัวเลือกหุ้นหรือหุ้นของนายจ้างเป็นส่วนหนึ่งของค่าตอบแทนของคุณให้ตัดส่วนของหุ้นนั้นออกไปหรือใช้ตัวเลือกหุ้นของคุณส่งผลกระทบต่อรายได้รวมและภาษีของคุณ หากคุณถือตัวเลือกหุ้นหรือมีส่วนร่วมในแผนการซื้อหุ้นของพนักงานคุณควรปรึกษากับ CPA หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนตัดสินใจ หากคุณใช้ตัวเลือกเหล่านั้นหรือขายหุ้นนายจ้างของคุณคุณจะได้รับใบแจ้งยอดในช่วงต้นปีที่แสดงจำนวนการทำธุรกรรม จากนั้นคุณสามารถใช้ข้อมูลนั้นเพื่อเตรียมภาษีของคุณ

บัญชีภาษีรอตัดบัญชี

หากคุณถือหุ้นของคุณในบัญชีภาษีรอการตัดบัญชีเช่นบัญชี 401k หรือ IRA คุณสามารถเงินสดหุ้นเหล่านั้นได้โดยไม่ต้องมีผลกระทบทางภาษีในปัจจุบัน ด้วย 401k หรือ IRA คุณจะจ่ายภาษีเฉพาะเมื่อคุณเริ่มนำเงินออกจากบัญชีในการเกษียณ ซึ่งหมายความว่ากำไรจากการขายและรายได้ใด ๆ ที่คุณได้รับระหว่างทางจะไม่ถูกเรียกเก็บภาษีในปัจจุบัน หากคุณวางแผนที่จะขายหุ้นให้ตรวจสอบเสมอเพื่อดูว่าหุ้นนั้นมีอยู่ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีส่วนบุคคลหรือที่รอการตัดบัญชีภาษีก่อนที่จะดำเนินการใด ๆ