วิธีการคำนวณอัตราผลตอบแทนต่อปี

นักวิเคราะห์และนักลงทุนใช้อัตราผลตอบแทนต่อปีเพื่อเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนระหว่างการลงทุนที่มีระยะเวลาครบกำหนดแตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นเพียงแค่ดูที่ผลตอบแทนโดยรวมคุณไม่สามารถบอกความแตกต่างระหว่างใบรับรองเงินฝากที่ส่งคืนผลรวม 20 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปีและหุ้นที่ส่งคืนทั้งหมด 12 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาสามปี อย่างไรก็ตามหากคุณใช้ขั้นตอนด้านล่างคุณสามารถกำหนดอัตราผลตอบแทนต่อการลงทุนแต่ละครั้งต่อปีเพื่อให้คุณสามารถเปรียบเทียบสองตัวเลือกได้อย่างถูกต้อง

ขั้นตอน

กำหนดเงินลงทุนเริ่มต้นที่จำเป็น การลงทุนบางอย่างเช่นค่างวดอาจต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำในขณะที่คนอื่น ๆ เช่นหุ้นมักจะอนุญาตให้คุณลงทุนได้มากหรือน้อยตามที่คุณต้องการ

ขั้นตอน

กำหนดความยาวของการลงทุนในปี การลงทุน 18 เดือนจะ 1.5 ปี

ขั้นตอน

ประเมินว่าการบริจาคของคุณจะมีมูลค่าเท่าใดเมื่อสิ้นสุดการลงทุนหรือที่เรียกว่าครบกำหนด การลงทุนบางอย่างเช่นเงินรายปีจะมีการจ่ายเงินตามกำหนดเวลาที่คุณสามารถใช้ได้ คนอื่นเช่นหุ้นต้องให้คุณทำนายมูลค่าในอนาคต

ขั้นตอน

ใช้สูตรต่อไปนี้โดยที่ฉันคือจำนวนเงินลงทุน M คือมูลค่าเมื่อครบกำหนดและ Y คือจำนวนปี

อัตราผลตอบแทนต่อปี = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 การลงทุนที่มีราคา 10,000 ดอลลาร์และจะมีมูลค่า 15,000 ดอลลาร์ในห้าปีจะมีอัตราผลตอบแทนต่อปีเพียง 20%