การยึดสังหาริมทรัพย์จะมีผลต่อใบอนุญาตหลักทรัพย์ของฉันหรือไม่

ในฐานะมืออาชีพที่ได้รับใบอนุญาตในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินคุณจะได้รับมาตรฐานที่สูงขึ้นเมื่อพูดถึงการจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณเอง ลูกค้าพึ่งพาคุณสำหรับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในการจัดการเรื่องการเงินของพวกเขา ดังนั้นขึ้นอยู่กับสถานการณ์ที่นำไปสู่การยึดสังหาริมทรัพย์นายหน้าตัวแทนจำหน่ายอาจกำหนดว่าคุณไม่สามารถชำระเงินตามปกติในการจำนองของคุณมีผลต่อความน่าเชื่อถือของคุณในฐานะผู้จัดการเงิน

ปัญหาเครดิตเชิงลบเช่นการยึดสังหาริมทรัพย์ที่บ้านสามารถส่งผลกระทบต่อใบอนุญาตหลักทรัพย์ของคุณ

ข้อกำหนดการสปอนเซอร์

ในการขอรับใบอนุญาตหลักทรัพย์และทำงานในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณจะต้องได้รับการว่าจ้างและสนับสนุนจากตัวแทนจำหน่าย นายหน้าตัวแทนจำหน่ายถูกควบคุมโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์หรือ ก.ล.ต. และโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน แต่ละรัฐยังควบคุมผู้ค้าหลักทรัพย์ภายใต้กฎหมายของรัฐที่เรียกว่ากฎหมาย "ท้องฟ้าสีฟ้า" แม้ว่ากฎหมายและกฎระเบียบจะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ นายหน้าตัวแทนจำหน่ายมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตถูกต้องตามมาตรฐานที่กำหนดโดยอุตสาหกรรมหลักทรัพย์

แบบฟอร์ม U4

คุณต้องรายงานการยึดสังหาริมทรัพย์หรือการล้มละลายส่วนบุคคลที่เกิดขึ้นในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาในเอกสาร FINRA หรือที่เรียกว่าแบบฟอร์ม U4 ซึ่งรวมถึงสถานการณ์ที่การยึดสังหาริมทรัพย์เกิดขึ้นหลังจากคุณลงทะเบียน U4 แล้ว คุณต้องอัปเดต U4 ด้วยข้อมูลใหม่ หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินสามารถกำหนดบทลงโทษทางวินัยที่รุนแรงเท่ากับห้ามคุณจากอุตสาหกรรมหลักทรัพย์เนื่องจากไม่สามารถอัปเดต U4 ด้วยข้อมูลเกี่ยวกับการยึดสังหาริมทรัพย์

ความน่าเชื่อถือ

การยึดสังหาริมทรัพย์ไม่ได้ตัดสิทธิ์คุณโดยอัตโนมัติจากการทำงานในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ แต่เมื่อคุณในฐานะผู้จัดการเงินปิดท้ายด้วยปัญหาทางการเงินที่รุนแรง ปัญหาเกี่ยวกับเงินอาจทำให้คุณมีแนวโน้มที่จะกระทำการฉ้อโกงมากขึ้น เป็นธงสีแดงที่คุณอาจไม่สามารถจัดการเงินของผู้อื่นได้เนื่องจากการตัดสินที่ไม่ดีที่คุณใช้ในการจัดการของคุณเอง

ระบบ BrokerCheck

ผู้ค้าหลักทรัพย์ของคุณอาจไม่ต้องการที่จะได้รับความอับอายขายหน้าจากตัวแทนที่ได้รับการขึ้นทะเบียนเป็น บริษัท จดทะเบียนในระบบ BrokerCheck ของ Financial Industry Regulatory Authority โดยมีการยึดสังหาริมทรัพย์ในบันทึกของคุณ ประชาชนทั่วไปสามารถออนไลน์และทำการวิจัยโบรกเกอร์ผ่านระบบ BrokerCheck บนเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน ตัวแทนจำหน่ายนายหน้าอาจรู้สึกว่าการจ้างที่ปรึกษาด้วยการยึดสังหาริมทรัพย์นั้นไม่ดีต่อภาพลักษณ์ของ บริษัท