กำหนดกองทุนรวม Class K

กองทุนรวมประกอบด้วยหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ กระจายพอร์ตการลงทุนและกระจายความเสี่ยง นักลงทุนหลายคนซื้อเพื่อการเกษียณและบัญชีการเติบโตของเงินทุนระยะยาว นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ตระหนักถึงความสำคัญของการประเมินค่าใช้จ่ายการลงทุน กองทุนคลาส K บางครั้งเรียกว่ากองทุน "สถาบัน" เสนอการประหยัดค่าใช้จ่ายให้กับนักลงทุนสถาบันและกลุ่มทุนที่มีคุณสมบัติเช่นเงินบำนาญและแผนการเลื่อนภาษี ครอบครัวกองทุนรวมขนาดใหญ่หลายแห่งเสนอกองทุนรวม Class K

จัดการค่าใช้จ่ายเพื่อผลตอบแทนที่เป็นไปได้มากขึ้น

ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม

หลังจากประเมินประเภทหลักทรัพย์ในกองทุนวัตถุประสงค์การจัดการกองทุนและผลการดำเนินงานในอดีตให้กำหนดต้นทุนการลงทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายหรือค่าใช้จ่ายนี้แสดงเป็นร้อยละของกองทุนสินทรัพย์รวมสุทธิ เพิ่มค่าใช้จ่ายในการได้มาหรือการจำหน่ายหลักทรัพย์, ค่าคอมมิชชั่น, การโหลดหรือค่าธรรมเนียม 12b-1, การกระจายรายปีหรือค่าธรรมเนียมการตลาดที่รวมอยู่ในค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานทั้งหมด, อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะกำหนดจำนวนเงินกองทุนทั้งหมด แม้แต่เงินที่ไม่มีภาระก็ยังมีค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน

นักลงทุนมืออาชีพประเมินทุกแง่มุมของการลงทุน ต้นทุนในการจัดการเงินทุนส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพโดยรวม

กองทุน Class K

กองทุนคลาส K ใช้ผู้จัดการกองทุนเหมือนกันกับกองทุนรวมเพื่อการค้าปลีกที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ

นักลงทุนหลายคนเลือกครอบครัวกองทุนรวมเพื่อความยืดหยุ่นและสิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนกองทุน

ตัวอย่างเช่นนักลงทุนเลือกกองทุนที่มีวัตถุประสงค์ตรงกับของเธอตอนอายุ 25 แนวโน้มตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้มีค่าเป็นบวกเธอเลือกกองทุนที่สมดุลและมีประสิทธิภาพ

ต่อมาเมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยเปลี่ยนแปลงแนวโน้มของตลาด นักลงทุนย้ายเงินของเธอไปยังกองทุนรายได้แบบอนุรักษ์นิยมเพราะเธอลงทุนในครอบครัวของกองทุนเงินจึงย้ายไปอยู่ในครอบครัวของกองทุน

ตอนนี้นักลงทุนได้ยินเกี่ยวกับกองทุนรวม Class K มหาวิทยาลัยที่เธอทำงานเพื่ออธิบายความได้เปรียบของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าสำหรับการลงทุน 403 (b) ของเธอ แผน 403 (ข) มีให้กับพนักงานหลายคนขององค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร เช่นเดียวกับแผน 401 (k) เงินของเธอเพิ่มขึ้นจากการเลื่อนภาษี

นักลงทุนเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนแนวโน้มตลาดและเวลาในการเกษียณในลักษณะเดียวกับที่เธอมีอยู่เสมอ เธอคำนึงถึงความแตกต่างของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการเลือกกองทุน Class K

ค่าใช้จ่ายและผลตอบแทนรวม

จากตัวอย่าง $ 100,000 นักลงทุนด้านบนระบุกองทุนรวมที่ตรงตามเกณฑ์การลงทุนของเธอ กองทุน Class K เสนอราคาค่าใช้จ่าย 0.2% ต่อปีหรือ 200 ดอลลาร์ต่อปีเพื่อจัดการและดูแลการลงทุน กองทุน K ที่ไม่ได้อยู่ในชั้นบริหารงานโดยผู้จัดการกองทุนเดียวกันกับกองทุนรวมค้าปลีกที่มีชื่อเดียวกันแสดงอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.5 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 1,500 ต่อปี

การลงทุนในกองทุน Class K นั้นดึงดูดผู้ลงทุนอย่างชัดเจน ค่าใช้จ่ายที่บันทึกไว้จะช่วยเพิ่มโอกาสได้รับผลตอบแทนโดยรวม

ครอบครัวกองทุน

นายจ้างของคุณเลือกกองทุนและครอบครัวของกองทุนสำหรับแผนการของพวกเขา ประเมินกองทุนที่ตรงกับวัตถุประสงค์และมุมมองการลงทุนของคุณมากที่สุด เปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายระหว่างการลงทุนรายย่อยกับการลงทุนสถาบัน กองทุน "K" ส่วนใหญ่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า

ครอบครัวกองทุนรวมที่มี Class K Funds

ตัวอย่างของครอบครัวกองทุนขนาดใหญ่ที่มีกองทุน Class K ได้แก่ Alliance Bernstein, Black Rock, สหพันธรัฐ, Fidelity, Munder และ RS Investments กองทุนครอบครัวที่มีกองทุนขนาดใหญ่ส่วนใหญ่มีการซื้อขายกันอย่างแข็งขัน ราคาวิจัยและความแตกต่างในการซื้อขาย

ขอหนังสือชี้ชวนทุกครั้งก่อนตัดสินใจลงทุนในหลักทรัพย์ใด ๆ บทความนี้ไม่ใช่ข้อเสนอเพื่อซื้อหรือขายหลักทรัพย์