สารบัญ:
แม้ว่าบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลได้รับการออกแบบมาเพื่อเสริมรายได้หลังเกษียณสำหรับเจ้าของบัญชี IRAs ได้กลายเป็นยานพาหนะในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ ไออาร์เอเองหลีกเลี่ยงการภาคทัณฑ์ด้วยสินทรัพย์ที่จำเป็นต้องไปที่คู่สมรสในรัฐส่วนใหญ่เว้นแต่จะมีการลงนามการสละสิทธิ์ เมื่อเงินส่งผ่านไปยังเด็กทางเลือกในการรับการจ่ายเงินทั้งหมดการจ่ายเงินเกินห้าปีหรือเพื่อเปิด IRA ผู้รับผลประโยชน์ ในขณะที่มูลค่าไออาร์เอทั้งหมดรวมอยู่ในที่ดินเพื่อวัตถุประสงค์ในการโอนภาษีผู้รับผลประโยชน์สามารถลดภาษีรายได้เมื่อเวลาผ่านไปด้วยตัวเลือกอื่น ๆ เหล่านี้
ขั้นตอน
ดูสถานการณ์ทางการเงินของคุณและสถานการณ์ทางการเงินของอสังหาริมทรัพย์ทั้งหมด พิจารณาจำนวนภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่จะต้องชำระและจะต้องชำระทรัพย์สินของ IRA หรือไม่ พิจารณาสถานการณ์รายได้ส่วนบุคคลของคุณและดูว่าการเพิ่มรายได้จากการกระจาย IRA จะส่งผลต่อคุณอย่างไร
ขั้นตอน
โทรถึง IRA custodian และขอแบบฟอร์มการแจกจ่ายผลประโยชน์ คุณอาจจะต้องตรวจสอบว่าคุณเป็นใครและคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์ที่ถูกต้องหรือพร็อกซี่ที่ได้รับอนุญาตสำหรับอสังหาริมทรัพย์
ขั้นตอน
เปิด IRA ผู้รับผลประโยชน์ที่ผู้รับฝากทรัพย์สินที่คุณเลือก (ธนาคาร บริษัท นายหน้าหรือ บริษัท ประกันภัย) หากคุณเลือก IRA ผู้รับผลประโยชน์ คุณสามารถใช้ Custodian เดียวกันกับ IRA ของพ่อแม่ของคุณได้เช่นกัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้รับฝากทรัพย์สินระบุชื่อ IRA เป็นผู้รับผลประโยชน์โดยระบุชื่อผู้ปกครองและวันที่เสียชีวิต
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์มการแจกจ่ายผู้รับผลประโยชน์และรวมถึงใบมรณบัตรแก่ผู้ปกครองไออาร์เอ แบบฟอร์มจะขอให้คุณทำการเลือกตั้งผู้รับผลประโยชน์ เลือกการกระจายผลรวมก้อนการกระจายห้าปีหรือ IRA ผู้รับผลประโยชน์ เงินก้อนและการเลือกตั้งห้าปีเริ่มแจกเช็คทันที
ขั้นตอน
รวมถึงแบบฟอร์ม IRA โดยตรงแบบโรลโอเวอร์กับแบบฟอร์มการกระจายผลประโยชน์ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแบบฟอร์มการโรลโอเวอร์มีหมายเลขบัญชีและที่อยู่ผู้รับฝากทรัพย์สินใหม่ที่ควรส่งเงิน