สารบัญ:
ธุรกิจการโอนเงินส่วนใหญ่หมายถึงการโอนเงินระหว่างบุคคลโดยไม่ต้องมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมการซื้อของพวกเขา ในการโอนเงินแบบบุคคลต่อบุคคลธุรกิจมักจะมีสถาบันการเงินพันธมิตรในสถานที่ต่าง ๆ ที่สามารถจัดการใบเสร็จรับเงินและการจ่ายเงินในนามของธุรกิจ Western Union เป็น บริษัท ที่รู้จักกันดีที่สุดในประเภทนี้ การโอนเงินออนไลน์ขึ้นอยู่กับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เป็นหลักซึ่งอำนวยความสะดวกโดยสำนักหักบัญชีอัตโนมัติ ธนาคารจะต้องเป็นส่วนหนึ่งของการโอนเงินออนไลน์เนื่องจากทั้ง บริษัท และลูกค้าจำเป็นต้องมีบัญชีธนาคารของตน แต่ธุรกิจการโอนเงินเช่น PayPal เสนอบริการพิเศษที่ธนาคารไม่ถือเป็นธุรกิจหลักของพวกเขา
ขั้นตอน
ขอรับใบอนุญาตส่งเงิน การโอนเงินถูกควบคุมโดยแต่ละรัฐ ตามที่สมาคมเครื่องส่งเงินแห่งชาติระบุว่าเขตโคลัมเบียและรัฐทั้งหมด 50 รัฐยกเว้นมลรัฐอะแลสกาและเซาท์แคโรไลนามีเครื่องส่งเงินประเภทหนึ่งและจำเป็นต้องมีใบอนุญาตสำหรับการส่งเงินภายในเขตรัฐ ใบสมัครออนไลน์มีให้ที่แผนกที่เหมาะสมของแต่ละรัฐ
ขั้นตอน
ยื่นแบบฟอร์ม FinCEN 107 พร้อมเครือข่ายบังคับคดีอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ที่กรมธนารักษ์ หน่วยงานจัดประเภทเครื่องส่งเงินที่ให้บริการโอนเงินเป็นธุรกิจบริการเงินซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ธุรกิจบริการเงินทั้งหมดต้องลงทะเบียนกับ FinCEN ภายในไม่เกิน 180 วันหลังจากจัดตั้งธุรกิจบริการเงิน การกำกับดูแลของรัฐบาลกลางได้รับการออกแบบมาเพื่อต่อสู้กับการกระทำการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นและผิดกฎหมาย
ขั้นตอน
ตั้งค่าบัญชีธุรกรรมกับธนาคาร ในการดำเนินการฟังก์ชั่นพื้นฐานของธุรกิจการโอนเงินบัญชีธุรกรรมต้องมีคุณสมบัติที่รวมกันสองประการที่ธนาคารเสนอให้กับบัญชีการค้าเท่านั้น บัญชีจะต้องเปิดใช้งานธุรกิจการโอนเงินในฐานะเจ้าของบัญชีไม่เพียง แต่จะส่งเงินไปยังบัญชีของลูกค้า แต่ยังเพื่อดึงเงินจากบัญชีของลูกค้าที่ได้รับอนุญาต
ขั้นตอน
สร้างสถานะออนไลน์สำหรับธุรกิจการโอนเงินของคุณ ค้นหาโฮสต์เว็บไซต์ด้วยการออกแบบเว็บเพจที่เหมาะกับความต้องการทางธุรกิจของคุณ โปรดทราบว่าหน้าที่ของเว็บไซต์ควรรวมถึงความสามารถของ บริษัท ในการรับข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดในการหักบัญชีธนาคารของลูกค้าหรือบัญชีบัตรเครดิตเพื่อโอนเงินให้กับลูกค้า เว็บไซต์อาจกระตุ้นให้ผู้รับการโอนเงินมีบัญชีกับ บริษัท เพื่อให้เงินสามารถอยู่ในระบบของ บริษัท ได้นานขึ้น