ธนาคารทำธุรกรรมอะไรกับกรมสรรพากร?

พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) ได้ผ่านการใช้งานในปี 1970 เพื่อช่วยเหลือหน่วยงานของรัฐบาลในการเปิดเผยและป้องกันการฟอกเงิน การกระทำดังกล่าวกำหนดให้ธนาคารต้องรายงานธุรกรรมบางอย่างและข้อกำหนดไม่ จำกัด เฉพาะธนาคารดั้งเดิม บริษัท นายหน้าคาสิโน บริษัท ที่ออกและธนาณัติเงินสดและผู้แทนจำหน่ายในโลหะมีค่าและเครื่องประดับล้วนอยู่ภายใต้ข้อกำหนดเดียวกัน

นายธนาคารและลูกค้าของเธอเครดิต: Comstock / Stockbyte / Getty Images

ติดตามธุรกรรมเงินสดขนาดใหญ่

หากธนาคารตรวจพบว่าลูกค้าทำธุรกรรมเงินสดมากกว่า $ 10,000 ในวันเดียวจะต้องยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) กับ IRS ภายใน 15 วัน หากลูกค้าทำธุรกรรมหลายรายการเป็นจำนวนเงินรวม $ 10,000 ธนาคารจะต้องยื่น CTR การทำธุรกรรมสามารถอยู่ในหลายบัญชี - การตรวจสอบการออม IRA หรือสินเชื่อ กรมสรรพากรกำหนดเงินสดเป็นสกุลเงินธนาณัติร่างธนาคารเช็คแคชเชียร์และเช็คเดินทาง เช็คส่วนตัวและเช็คทางธุรกิจจะไม่ถือเป็นเงินสด หากธนาคารสงสัยว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งมีเงินสดเพียงเล็กน้อยเพียง $ 5,000 ก็จะต้องส่ง CTR ลูกค้าธนาคารบางรายได้รับการยกเว้น บริษัท ค้าปลีกและการค้าที่มีการฝากและถอนเงินสดเป็นประจำสำหรับความต้องการทางธุรกิจของพวกเขาจะไม่ได้รับการรายงานแม้ว่าพวกเขาจะต้องยื่นขอยกเว้นทุกปี