สารบัญ:
บัญชี 401k เป็นที่หลบภาษีที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้คุณประหยัดเงินสำหรับการเกษียณของคุณ เนื่องจากเป็นแผนของรัฐบาลรัฐบาลจึงวางกฎเกณฑ์และข้อ จำกัด บางประการไว้บนแผน ตัวอย่างเช่นแผน 401k มีข้อ จำกัด ในการบริจาค ในการแลกเปลี่ยนเพื่อยอมรับข้อ จำกัด การบริจาคเหล่านี้คุณจะได้รับประโยชน์จากการเติบโตที่เลื่อนออกไปทางภาษีภายในบัญชี 401k หากคุณไม่ต้องการใช้แผน 401k เพื่อสะสมเงินเพื่อการเกษียณของคุณอีกต่อไปคุณสามารถนำเงินออกจาก 401k ของคุณและซื้อกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบมูลค่าเงินสด
ขั้นตอน
กรอกและส่งใบสมัครของคุณสำหรับประกันชีวิต เพื่อวัตถุประสงค์ในการเสริมรายได้หลังเกษียณของคุณเลือกกรมธรรม์ประกันชีวิตมูลค่าสูงการจ่ายเงินตลอดชีวิตแบบ จำกัด หรือนโยบายการประกันชีวิตที่ช่วยให้คุณสามารถลดผลประโยชน์การเสียชีวิตและการเพิ่มมูลค่าเงินสดให้เหมาะสมที่สุดสำหรับกลยุทธ์นี้
ขั้นตอน
รวบรวมคำสั่ง 401k ของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทราบยอดรวมของบัญชี 401k แต่ละบัญชีที่คุณมี
ขั้นตอน
โอนยอดคงเหลือ 401k ไปยัง IRA วิธีนี้จะช่วยให้คุณใช้กฎ IRS 72 (t) เพื่อนำเงินออกจากบัญชีเกษียณอายุของคุณและเข้าสู่นโยบายการประกันชีวิตโดยไม่ต้องเสียค่าปรับจาก IRS หากคุณมี 401k ที่นายจ้างปัจจุบันของคุณตามปกติคุณจะไม่สามารถย้ายบัญชีนี้จนกว่าคุณจะออกจากงาน
ขั้นตอน
ติดต่อนายหน้าของคุณและแจ้งให้ทราบว่าคุณต้องการถอนเงินจาก IRA ของคุณภายใต้กฎ IRS 72 (t) พวกเขาจะส่งเอกสารที่จำเป็นให้คุณกรอกเพื่อถอนเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณระบุว่าบัญชีใดที่คุณจะถอนออก
ขั้นตอน
ถอนเงินจาก IRA ของคุณเพื่อชำระเบี้ยประกันชีวิตของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณชำระภาษีเนื่องจากการถอนเงินของคุณ เนื่องจากคุณกำลังถอนเงินจากบัญชีเกษียณอายุคุณยังคงต้องจ่ายภาษีเงินได้สำหรับการถอนทั้งหมด