สารบัญ:
ผู้ให้กู้มักจะของบการเงินส่วนบุคคลเพื่อสนับสนุนการตัดสินใจในการรักษาหรือขยายเงินทุนเพิ่มเติมในวงเงินเครดิต งบการเงินส่วนบุคคลนำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับสินทรัพย์หนี้สินแหล่งรายได้และค่าใช้จ่ายของแต่ละบุคคล ตรวจสอบว่าคุณใช้แบบฟอร์มงบการเงินส่วนบุคคลที่เหมาะสมกับผู้ให้กู้ของคุณ นอกจากนี้ผู้ให้กู้อาจขอให้คุณจัดทำเอกสารเพื่อสนับสนุนข้อมูลที่มีอยู่ในคำสั่งเช่นใบแจ้งยอดธนาคาร, การประเมินอสังหาริมทรัพย์, ต้นขั้วจ่ายในปัจจุบันและงบสินเชื่อจำนอง
ขั้นตอน
กรอกข้อมูลที่ระบุที่ด้านบนของงบการเงินส่วนบุคคล หากคำแถลงนั้นมีขึ้นเพื่อตัวคุณเองและคู่สมรสของคุณให้ระบุข้อมูลที่ระบุตัวตนของคุณแต่ละคน
ขั้นตอน
รายการเนื้อหาแต่ละรายการในส่วนที่ให้ไว้ บ้านและอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ที่คุณเป็นเจ้าของควรอยู่ในมูลค่าตลาดปัจจุบัน ยอดคงเหลือปัจจุบันของบัญชีเกษียณอายุบัญชีการลงทุนและบัญชีธนาคารรวมถึงมูลค่าเวนคืนเงินสดของกรมธรรม์ประกันชีวิตทั้งหมดรวมอยู่ในส่วนนี้
ขั้นตอน
รายการความรับผิดแต่ละรายการในส่วนที่ให้ไว้ สำหรับทรัพย์สินใด ๆ ที่เป็นหลักประกันการจำนองหรือสินเชื่อรวมถึงบ้านและรถยนต์ของคุณให้ยอดเงินคงเหลือปัจจุบัน เงินให้สินเชื่อเทียบกับนโยบายการประกันชีวิตรวมอยู่ในส่วนนี้เช่นเดียวกับการชำระภาษีที่ค้างชำระและการชำระเงินอื่น ๆ ที่ครบกำหนดเช่นหนี้บัตรเครดิต
ขั้นตอน
คำนวณมูลค่าสุทธิโดยการลบหนี้สินทั้งหมดออกจากสินทรัพย์ทั้งหมด
ขั้นตอน
ให้ข้อมูลสำหรับแหล่งที่มาของรายได้ทั้งหมดในส่วนที่ให้ไว้ รายได้รวมถึงเงินเดือนค่าคอมมิชชั่นโบนัสรายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลอสังหาริมทรัพย์ให้เช่ารายได้ธุรกิจหรือหุ้นส่วนและรายได้จากการลงทุน หากมีกำไรจากการขายหุ้นให้รวมไว้เป็นส่วนหนึ่งของรายได้การลงทุน ข้อมูลนี้ควรให้เป็นประจำทุกปี
ขั้นตอน
ให้ข้อมูลสำหรับค่าใช้จ่ายทั้งหมด ค่าใช้จ่ายรวมถึงการดูแลเด็ก, ค่าใช้จ่ายทางการแพทย์และทันตกรรม, การชำระภาษีรายได้, IRA และผลงานการออมของวิทยาลัย, ภาษีทรัพย์สิน, ค่าจำนองและค่าใช้จ่ายอื่น ผู้ให้กู้หลายคนขอให้คุณให้ข้อมูลสำหรับส่วนของการชำระเงินจำนองที่ไปสู่เงินต้นและดอกเบี้ย
ขั้นตอน
คำนวณกำไรสุทธิโดยการลบค่าใช้จ่ายทั้งหมดจากสินทรัพย์ทั้งหมด
ขั้นตอน
ทำตารางรายละเอียดให้ครบถ้วนรวมอยู่ในงบการเงินส่วนบุคคล ข้อมูลทั่วไปที่ร้องขอเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์คือวันที่ซื้อราคาซื้อมูลค่าตลาดปัจจุบันผู้ให้กู้จำนองชำระเงินจำนองรายเดือนและยอดคงค้างปัจจุบัน สำหรับสินเชื่ออื่น ๆ หรือหนี้คงค้างผู้ให้กู้ต้องการทราบว่าใครเป็นหนี้เป็นหนี้ยอดคงค้างปัจจุบันชำระรายเดือนและถ้าหนี้มีหลักประกันหรือไม่
ขั้นตอน
ให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ในส่วนที่มีให้หรือแนบคำสั่ง ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจ แต่ปัจจุบันอยู่ระหว่างการเจรจาเพื่อขายไม่ว่าทั้งหมดหรือบางส่วนให้ข้อมูลเกี่ยวกับการขาย
ขั้นตอน
ตรวจสอบว่าผู้ให้กู้ของคุณต้องการสำเนาของการคืนภาษีส่วนบุคคลหรือภาษีธุรกิจล่าสุดของคุณรวมอยู่ในงบการเงินส่วนบุคคลของคุณ ตรวจสอบว่าลายเซ็นจะต้องมีการรับรองกับผู้ให้กู้ของคุณก่อนที่จะส่ง