วิธีการฝากเงินสดจำนวนมาก

แม้ว่ามันจะไม่เกิดขึ้นบ่อยนักคุณอาจเจอกรณีที่คุณมีเงินสดจำนวนมากที่จะฝาก การทำเงินฝากเงินสดขนาดใหญ่ต้องใช้ขั้นตอนพิเศษบางอย่างเนื่องจากกฎระเบียบของรัฐบาลกลาง หากต้องการลดกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและตลาดมืดบริการสรรพากรต้องให้ธนาคารยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงินสำหรับการฝากทุกครั้งที่ทำมากกว่า $ 10,000

ชายคนหนึ่งกำลังถือธนบัตรจำนวนหนึ่ง: ronstik / iStock / Getty Images

ระบุตัวตน

สำหรับการฝากเงินสดน้อยกว่า $ 10,000 ธนาคารมักจะขอรูปแบบบัตรประจำตัวเช่นใบขับขี่ ธนาคารบางแห่งอนุญาตให้ฝากเงินเข้าบัญชีของคุณเองเทียบกับบัญชีของบุคคลอื่น หากธุรกิจขนาดเล็กใช้พนักงานเพื่อทำการฝากเงินสดพนักงานคนนั้นจะต้องมีรหัสด้วย

ขอ CTR

มันเป็นความรับผิดชอบของธนาคารที่จะยื่น CTR สำหรับการฝากเงินของคุณ $ 10,000 หรือมากกว่า ธนาคารส่วนใหญ่จะขอใบขับขี่หรือบัตรประจำตัวในรูปแบบอื่นหมายเลขประกันสังคมและอาชีพของคุณ พวกเขาจะกรอกรายงาน CTR โดยใช้ข้อมูลจากบัญชีของคุณ เพื่อป้องกันตัวคุณเองจากการตรวจสอบของ IRS ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานรับจ่ายเงินกรอก CTR ในนามของคุณเมื่อคุณทำการฝากเงิน หากคุณตั้งใจฝากเงินจำนวนน้อยลงหลาย ๆ ครั้งเพื่อพยายามหลีกเลี่ยงการยื่นแบบ CTR รัฐบาลสหพันธรัฐสามารถเรียกเก็บเงินคุณด้วย "การจัดโครงสร้าง" ในปี 2558 บทลงโทษสำหรับการจัดโครงสร้างนั้นมีระยะเวลาสูงสุดห้าปีในคุกปรับสูงสุดถึง $ 250,000 หรือทั้งเวลาคุกและค่าปรับ สำหรับการก่ออาชญากรรมที่มีมูลค่ามากกว่า $ 100,000 ในระยะเวลา 12 เดือนการลงโทษจะเพิ่มเป็นสองเท่า