วิธีการถอนออกจากกองทุน Oppenheimer โดยไม่มีการลงโทษ

Oppenheimer Funds มีตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายสำหรับนักลงทุนรายย่อย ตัวเลือกกองทุนส่วนบุคคลของพวกเขาส่วนใหญ่สามารถซื้อได้โดยนักลงทุนรายย่อยในหนึ่งในสามวิธีไม่ว่าจะเป็นหุ้น A, หุ้น B หรือหุ้น C (มีหุ้น N และ Y ให้บริการสำหรับสถาบันและผ่านแผน 401k) หุ้นเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการขายล่วงหน้าหุ้น B มีค่าขายรอตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้นซึ่งจะจ่ายถ้ากองทุนขายภายในระยะเวลาที่กำหนดในขณะที่หุ้น C มี ค่าใช้จ่ายการขายรอการตัดบัญชีที่สั้นลงในระยะเวลาอันสั้น วิธีการถอนตัวออกจากตระกูล Oppenheimer Fund โดยไม่มีการลงโทษจะขึ้นอยู่กับประเภทของหุ้นที่คุณซื้อมา

ปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ: Creatas / Creatas / Getty Images

ขั้นตอน

เลิกซื้อหุ้นของคุณ หากคุณซื้อหุ้น A เดิมคุณจะต้องจ่ายค่าขายสูงถึง 5.75 เปอร์เซ็นต์เมื่อคุณซื้อกองทุน เพื่อแลกกับค่าธรรมเนียมล่วงหน้าที่สูงขึ้นออพเพนไฮเมอร์อนุญาตให้คุณขายหุ้น A ของคุณได้ตลอดเวลาโดยไม่มีค่าใช้จ่ายหรือค่าปรับใด ๆ เพิ่มเติม เห็นได้ชัดว่ายิ่งคุณขายหุ้นเร็วเท่าใดคุณก็จะยิ่งมีโอกาสขาดทุนมากขึ้นและอาจถือได้ว่าเป็นการลงโทษแม้ว่าคุณจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการขายก็ตาม ตัวอย่างเช่นหากคุณซื้อหุ้น A ของคุณชำระค่าธรรมเนียมจากนั้นขายหุ้นของคุณทันทีในขณะที่ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมคุณจะสูญเสียสูงถึง 5.75 เปอร์เซ็นต์ของการลงทุนของคุณทันทีแทนที่จะให้โอกาสในการลงทุน ชดใช้ค่าใช้จ่ายนี้

ขั้นตอน

อดทนกับการแบ่งปัน B ของคุณแล้วขายให้ ที่ Oppenheimer Funds หุ้น B จะไม่คิดค่าธรรมเนียมล่วงหน้า แต่ถ้าคุณขายหุ้นภายใน 6 ปีคุณจะต้องจ่ายค่าปรับหรือขนาดต่าง ๆ ไม่เกิน 5% อย่างไรก็ตามหลังจากเป็นเจ้าของ B หุ้นเป็นเวลา 6 ปีพวกเขาจะแปลงเป็นหุ้น A โดยอัตโนมัติซึ่งไม่มีค่าใช้จ่ายการขายรอตัดบัญชี ดังนั้นหากคุณเป็นเจ้าของ B หุ้นและสามารถรอได้หลังจาก 6 ปีคุณสามารถขายได้โดยไม่มีการลงโทษเหมือนกับที่คุณทำกับหุ้น A

ขั้นตอน

ขายหุ้น C ของคุณหลังจากหนึ่งปี หุ้น C ที่ Oppenheimer ไม่มีค่าใช้จ่ายการขายล่วงหน้า แต่จะมีค่าใช้จ่ายการขายรอตัดบัญชีซึ่งเหมือนกับหุ้น B อย่างไรก็ตามด้วยหุ้น C จำนวนของค่าธรรมเนียมการขายรอการตัดบัญชีเพียง 1 เปอร์เซ็นต์และจะหายไปหลังจากที่คุณถือกองทุนเป็นเวลาหนึ่งปี

ขั้นตอน

สร้างโปรแกรมถอนเงินอัตโนมัติ หากคุณตั้งค่าการถอนอัตโนมัติอย่างน้อย $ 100 คุณสามารถแลกได้ทั้งหุ้น B และหุ้น C โดยไม่มีค่าปรับตราบใดที่การชำระเงินเหล่านี้ไม่เกินร้อยละ 10 ของมูลค่าบัญชีของคุณในหนึ่งปี