สารบัญ:
วิธีถอนเงินจากแผน 529 แผนการออมเงินของวิทยาลัย 529 นั้นมีประโยชน์ในการถอนเงินซึ่งขึ้นอยู่กับการศึกษา หากเงินถูกถอนออกไปสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาโดยตรงรวมถึงค่าเล่าเรียนหนังสือและห้องและคณะกรรมการเงินอาจถูกถอนออกตามมูลค่าเต็มโดยไม่ต้องเสียภาษี หากมีเหตุฉุกเฉินที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้นหรือผู้รับผลประโยชน์ตัดสินใจที่จะไม่ศึกษาต่อในระดับวิทยาลัยเงินอาจถูกโอนหรือถอนออกได้โดยไม่ต้องเสียค่าปรับ ทั้งสองวิธีเจ้าของบัญชียังคงควบคุม
ขั้นตอน
ทำตามคำแนะนำแผนส่วนบุคคลสำหรับการถอนเงินสำหรับค่าใช้จ่ายวิทยาลัย บางรัฐอาจต้องการเงินทุนแจกจ่ายโดยตรงไปยังสถาบันการศึกษา แผนอื่น ๆ อาจทำการเบิกจ่ายหรือคืนเงินให้กับเจ้าของบัญชีโดยตรง
ขั้นตอน
เพิ่มรายได้ปลอดภาษีให้สูงสุดด้วยการถอนเงิน 529 เท่าตามที่ต้องการแทนที่จะเป็นเงินก้อน ตรวจสอบกับกฎของแผนส่วนบุคคลของคุณ
ขั้นตอน
กำหนดเวลาการถอนเงินของคุณเพื่อให้เกิดขึ้นโดยไม่มีผลกระทบด้านลบต่อกรณีความช่วยเหลือทางการเงินของบุตร เมื่อคุณได้รับเงินอาจส่งผลกระทบต่อสิทธิ์ของคุณสำหรับเครดิตภาษีการศึกษา ปรึกษาความช่วยเหลือทางการเงินหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อน
ขั้นตอน
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าค่าใช้จ่ายที่คุณใคร่ครวญนั้นมีสิทธิ์ได้รับ 529 กองทุน โรงเรียนจะต้องได้รับการรับรองและมีค่าใช้จ่าย ค้นหาแนวทางตามแผนของแต่ละรัฐที่ Saving for College ออนไลน์ (ดูข้อมูลด้านล่าง)
ขั้นตอน
ถอนเงินเพื่อวัตถุประสงค์ที่ไม่ได้ศึกษาตามบัญชี 529 เฉพาะของคุณ เว้นแต่ผู้รับผลประโยชน์เสียชีวิตหรือไม่ต้องการเงินเนื่องจากทุนการศึกษาคุณจะต้องจ่ายค่าปรับ 10% สำหรับรายได้รวมภาษีในอัตรารายได้ของคุณ
ขั้นตอน
กำหนดเวลาการถอนเงินของคุณหากเป็นไปได้เพื่อผลที่ดีที่สุดต่อสถานะภาษีหรือสินเชื่อโดยรวมของคุณ ในขณะที่มันอาจจะดีที่มีเงินสดไหลเข้าอย่างรวดเร็วคุณอาจเห็นฟันเฟืองทางการเงิน พูดคุยเรื่องสำคัญนี้กับที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณ