วิธีการแสดงผลขาดทุน 401k กับภาษีของฉัน

กรมสรรพากรจัดการกับการหักภาษีสำหรับการสูญเสีย 401k เป็นการลดเบ็ดเตล็ดซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องลงรายละเอียดการหักเงินของคุณโดยใช้ตารางเวลาเพื่อเรียกร้องการหักเงิน แต่ในสถานการณ์เฉพาะคุณสามารถเรียกร้องการสูญเสีย 401k ของคุณเกี่ยวกับภาษีของคุณ: คุณต้องปิด 401k ของคุณและพื้นฐานภาษีของคุณสำหรับบัญชีจะต้องน้อยกว่าการกระจายทั้งหมดของคุณตลอดอายุการใช้งานของบัญชี คุณไม่สามารถเรียกร้องการสูญเสียจากการสูญเสียของคุณเป็นเวลาหนึ่งปี แต่การสูญเสียจะขึ้นอยู่กับการสูญเสียตลอดอายุของบัญชี

เฉพาะในสถานการณ์ที่ จำกัด คุณสามารถหักขาดทุน 401k

ขั้นตอน

คำนวณเกณฑ์ภาษีของบัญชี 401k ของคุณ หากคุณมีบัญชี 401k แบบดั้งเดิมและไม่ได้มีส่วนร่วมที่ไม่จำเป็น (ซึ่งหายาก) พื้นฐานภาษีของคุณคือ $ 0 และคุณไม่สามารถเรียกร้องผลขาดทุน 401k จากภาษีของคุณได้ หากคุณมี Roth 401k เงินบริจาคทั้งหมดของคุณนั้นไม่มีความจำเป็นดังนั้นพื้นฐานภาษีของบัญชีของคุณคือจำนวนเงินที่คุณมีส่วนร่วม

ขั้นตอน

ลบค่าของการแจกแจงทั้งหมดที่คุณได้รับจากแผน 401k ของคุณรวมถึงการกระจายที่คุณใช้เพื่อปิดบัญชี ตัวอย่างเช่นหากคุณทำเงิน $ 50,000 ในการบริจาคหลังหักภาษีตามแผน 401k ของคุณและได้รับเพียง $ 40,000 ในการแจกจ่ายคุณจะสูญเสีย $ 40,000

ขั้นตอน

เพิ่มมูลค่าของการหักเบ็ดเตล็ดอื่น ๆ ที่คุณมีให้กับมูลค่าการหักขาดทุน 401k ของคุณ รายงานการสูญเสียเป็นการหักเบ็ดเตล็ดในรายการตารางเวลาของการหักเงินแยกรายการ

ขั้นตอน

ลบ 2 เปอร์เซ็นต์ของรายได้รวมที่คุณได้รับจากการปรับลดหย่อนภาษีเบ็ดเตล็ด ตัวอย่างเช่นหากการสูญเสีย 401k ของคุณเป็นเพียงการลดหย่อนเบ็ดเตล็ดของคุณคุณมีการสูญเสีย $ 10,000 และคุณมีรายได้รวมที่ปรับ 30,000 ดอลลาร์คุณจะได้ $ 9,400 หักจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ