สารบัญ:
คุณสามารถถอนเงินได้มากเท่าที่คุณต้องการจากบัญชีธนาคารของคุณได้ทุกเวลา แต่มีกฎระเบียบบางประการสำหรับจำนวนเงินที่มากกว่า $ 10,000 สำหรับการถอนเงินที่มากขึ้นคุณต้องพิสูจน์ตัวตนของคุณและแสดงให้เห็นว่าเงินสดนั้นมีวัตถุประสงค์ตามกฎหมาย อาจใช้เวลาสองสามวันในการรับเงินหากคุณถอนเงินจำนวนมาก
พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร
FDIC ริเริ่มพระราชบัญญัติสกุลเงินและธุรกรรมในต่างประเทศในปี 1970 เพื่อให้สถาบันการเงินในสหรัฐฯสามารถช่วยต่อต้านการฟอกเงินของรัฐบาลได้ หรือที่เรียกว่าพระราชบัญญัติความลับของธนาคารกฎระเบียบเหล่านี้กำหนดให้สถาบันต้องรายงานกิจกรรมของลูกค้าที่น่าสงสัยหรือแตกต่างจากพฤติกรรมปกติ ตัวอย่างเช่นธนาคารของคุณจะต้องรายงานไปยัง IRS หากคุณถอนเงินมากกว่า $ 10,000 โดยเฉพาะหากคุณไม่ได้ถอนเงินจำนวนมากเช่นนี้มาก่อน
ทำการถอนเงิน
กรอกสลิปการถอนเงินที่ธนาคารของคุณและนำเสนอให้พนักงานรับเงินตามที่คุณต้องการสำหรับการทำธุรกรรมปกติ แสดงบัตรประจำตัวเช่นใบขับขี่ของคุณบัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทางรวมทั้งหมายเลขประกันสังคมของคุณ เตรียมพร้อมที่จะตอบคำถามเกี่ยวกับการถอนเงินของคุณเช่นสิ่งที่คุณวางแผนจะทำ พนักงานฝากเงินต้องถามคำถามเหล่านี้เพื่อทำรายงานการทำธุรกรรมสกุลเงินให้เสร็จสมบูรณ์ซึ่งธนาคารจะต้องทำการถอนเงินสดออกไปมากกว่า $ 10,000 หากคุณปฏิเสธที่จะตอบหรือให้คำตอบอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้พนักงานต้องยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ธนาคารของคุณอาจไม่มีเงินในมือและอาจขอให้คุณส่งคืนภายในเจ็ดวันเพื่อรับเงิน
การจัดโครงสร้างที่ผิดกฎหมาย
การพยายามป้องกันไม่ให้ธนาคารรายงานการถอนเงิน $ 10,000 โดยการถอนเงินจำนวนเล็กน้อยเช่น 9,985 เหรียญเรียกว่าการจัดโครงสร้าง นอกจากนี้ยังถือว่าเป็นการจัดโครงสร้างหากคุณถอนยอดรวมในจำนวนที่น้อยลงในหลายวันหรือถอนออกในจำนวนที่น้อยลงจากสาขาที่แตกต่างกัน พฤติกรรมนี้เป็นการละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางและอาจทำให้รัฐบาลยึดเงินไม่สิ้นสุดหรือจนกว่าจะอธิบายสถานการณ์ได้อย่างน่าพอใจ
อยู่อย่างปลอดภัย
ฝึกฝนความปลอดภัยเมื่อพกพาเงินจำนวนมากธนบัตรที่ใหญ่ขึ้นทำให้กองเงินสดเล็กลง ตัวอย่างเช่น $ 10,000 สามารถใส่ในกระเป๋าเงินของคุณในบิล $ 1,000 - ถ้าธนาคารของคุณมี - หรือในกระเป๋าเงินหรือกระเป๋าแล็ปท็อปของคุณในบิล $ 100 แยกเงินออกจากเงินที่คุณต้องการสำหรับการทำธุรกรรมปกติเพื่อหลีกเลี่ยงการดึงมันออกมาในที่สาธารณะโดยไม่ตั้งใจ วางกระเป๋าให้พ้นมือหยิบกระเป๋าเช่นในกระเป๋าเสื้อด้านใน หากคุณพกพามันไว้ในกระเป๋าเงินให้จับมันไว้ใกล้ ๆ เมื่อคุณออกจากธนาคารจงมั่นใจและอย่ายึดพื้นที่ที่คุณวางเงินไว้ เนื่องจากมีความปลอดภัยในตัวเลขมีคนที่คุณไว้วางใจกับคุณ