วิธีการถอนเงินเพื่อการเกษียณ

มีหลายครั้งในชีวิตที่คุณต้องการเงินและคุณต้องการมันอย่างรวดเร็ว แหล่งหนึ่งที่หลาย ๆ คนหันมาหาเมื่อพวกเขาต้องการเงินสดรีบร้อนคือการออมบัญชีเกษียณของพวกเขา หากคุณถอนเงินออกจากบัญชีเกษียณอายุก่อนกำหนด (ก่อน 59 1/2 ปี) มีขั้นตอนที่คุณต้องดำเนินการเพื่อลดผลกระทบทางภาษีที่อาจเกิดขึ้นจากการเข้าถึงกองทุนเพื่อการเกษียณอายุก่อนถึงวัยเกษียณ การทำตามขั้นตอนเหล่านี้ช่วยให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดทุกสิ่งที่อาจทำให้คุณต้องถูกปรับโทษ

ขั้นตอน

ประเมินประเภทบัญชีเกษียณ พูดคุยกับที่ปรึกษา บริษัท การลงทุนที่มีบัญชีเกษียณอายุของคุณหรือตรวจสอบข้อตกลงบัญชีของคุณเพื่อตรวจสอบว่าคุณมีบัญชีเกษียณอายุประเภทใด - 401k, IRA, ROTH IRA ฯลฯ ประเภทของบัญชีเป็นตัวกำหนดว่าเงินสมทบของคุณเป็นภาษีล่วงหน้าหรือไม่ ซึ่งกำหนดภาษีและบทลงโทษอื่น ๆ ที่คุณอาจต้องรับผิดชอบเมื่อทำการถอนเงินออกจากบัญชีก่อน

ขั้นตอน

ตัดสินใจเลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการจ่าย บัญชีเกษียณอายุบางบัญชีอนุญาตให้คุณเข้าถึงเงินทุนบางส่วนในขณะที่บัญชีอื่นอาจต้องการให้คุณถอนเงินออกจากบัญชีทั้งหมดเพื่อเข้าถึงเงินทุน พูดคุยกับ บริษัท การลงทุนที่มีบัญชีของคุณเพื่อรับทราบว่าตัวเลือกของคุณคืออะไรในการเข้าถึงเงิน

ขั้นตอน

พูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณ ให้พวกเขาคำนวณจำนวนเงินที่คุณจะจ่ายในการถอนต้นและโทษภาษี (ถ้ามี) เพื่อกำหนดจำนวนเงินรวมที่คุณจะเดินไปด้วย

ขั้นตอน

เงินสดออกจากบัญชี ติดต่อสถาบันที่มีบัญชีของคุณและแจ้งให้ที่ปรึกษาทราบว่าคุณต้องการถอนเงินออก พวกเขาจะส่งแบบฟอร์มที่คุณต้องการให้คุณหรือจัดให้คุณกรอกแบบฟอร์มด้วยตนเองในสาขาใดสาขาหนึ่งของพวกเขา

ขั้นตอน

รอรับเงิน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเงินในบัญชีการเกษียณอายุของคุณที่ลงทุนอาจใช้เวลาสองสามวันในการลงทุนและการชำระบัญชี พูดคุยกับที่ปรึกษาบัญชีของคุณเพื่อดูว่าต้องใช้เวลานานแค่ไหนและคุณจะจัดการอย่างไรเพื่อรับเช็ค