สารบัญ:
ด้วยตัวเลือกการลงทุนที่แตกต่างกันออกไปนั้นอาจเป็นเรื่องยากที่จะบอกได้ว่าตัวเลือกใดที่ทำได้ดีและตัวเลือกใดที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่า ในการตรวจสอบการลงทุนของคุณคุณสามารถใช้สูตรผลตอบแทนที่รับรู้ซึ่งคำนึงถึงยอดรวมของกำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้นจากการลงทุน การรู้ว่าการลงทุนของคุณมีประสิทธิภาพอย่างไรสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีขึ้นในอนาคต
คำนวณผลตอบแทนที่ได้รับ
ผลตอบแทนที่คุณได้รับจากการลงทุนมีสององค์ประกอบคือการเพิ่มหรือลดราคาการลงทุนและรายได้ที่คุณได้รับในขณะที่คุณเป็นเจ้าของการลงทุน ตัวอย่างเช่นหุ้นอาจจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสให้ผู้ถือหุ้นหรือพันธบัตรอาจจ่ายดอกเบี้ยรายไตรมาส หากคุณละเลยที่จะรวมส่วนรายได้คุณอาจประเมินผลการปฏิบัติงานของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลหรือพันธบัตรที่มีรายได้
ในการคำนวณผลตอบแทนที่เกิดขึ้นให้ลบราคาเริ่มต้นจากราคาสิ้นสุดเพื่อคำนวณการเพิ่มหรือลดมูลค่าของการลงทุน จากนั้นเพิ่มรายได้ใด ๆ ที่คุณได้รับระหว่างการเป็นเจ้าของการลงทุน
ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณซื้อหุ้นเมื่อต้นปีราคา $ 50 และเมื่อสิ้นปีคุณขายได้เมื่อมูลค่า $ 49 แต่จ่ายเป็นเงิน $ 1 ต่อไตรมาส ลบราคาเริ่มต้นที่ $ 50 จากราคาสิ้นสุดที่ $ 49 เพื่อค้นหาว่าคุณเสีย $ 1 ตามมูลค่า แต่จากนั้นเพิ่มเงินปันผล $ 4 เพื่อพบว่าผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณคือ $ 3 หากคุณไม่สนใจองค์ประกอบรายได้คุณจะคิดผิดพลาดว่าคุณสูญเสียเงินจากการลงทุน
รับรู้ผลตอบแทนเป็นเปอร์เซ็นต์
การคำนวณผลตอบแทนที่รับรู้ของคุณเป็นตัวเลขดอลลาร์นั้นมีประโยชน์ แต่ก็ไม่อนุญาตให้คุณเปรียบเทียบประสิทธิภาพที่สัมพันธ์กันของการลงทุนในขนาดต่างๆ ตัวอย่างเช่นผลตอบแทน $ 500 อาจฟังดูยอดเยี่ยม แต่จะดีกว่ามากหากคุณลงทุนเพียง $ 1,000 ถ้าคุณลงทุน $ 100,000
ในการคำนวณผลตอบแทนที่รับรู้ของคุณเป็นเปอร์เซ็นต์ให้แบ่งจำนวนผลตอบแทนที่คุณได้รับจากการลงทุนเริ่มแรกของคุณ จากนั้นคูณผลลัพธ์ด้วย 100 เพื่อแปลงทศนิยมให้เป็นเปอร์เซ็นต์ ตัวอย่างเช่นหากคุณรับรู้ผลตอบแทน $ 3 จากการลงทุน $ 50 ให้หาร $ 3 ด้วย $ 50 เพื่อรับ 0.06 จากนั้นคูณด้วย 0.06 คูณ 100 เพื่อหาว่าคุณได้รับผลตอบแทน 6% จากการลงทุนของคุณ