วิธีการคำนวณผลตอบแทนเฉลี่ย

นักลงทุนส่วนใหญ่ต้องการทราบสองสิ่งเกี่ยวกับการลงทุน: ระดับความเสี่ยงและโอกาสในการได้รับผลตอบแทน ผลตอบแทน (เรียกอีกอย่างว่าอัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยหรือหลักทรัพย์ที่จ่ายเงินปันผล) เป็นฟังก์ชั่นของจำนวนเงินที่ลงทุนในแต่ละปี การคำนวณมักจะทำโดยการหารรายได้ประจำปี (ดอกเบี้ยรับและเงินปันผล) ด้วยต้นทุนของการลงทุน

การคำนวณผลตอบแทนเฉลี่ย

ขั้นตอน

กำหนดรายได้จากการลงทุน เพิ่มการจ่ายดอกเบี้ยและเงินปันผลทั้งหมดตลอดทั้งปี สมมติว่าคุณเป็นเจ้าของหุ้นสามัญที่จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 25 เซนต์รวมเป็น $ 1 ในหนึ่งปี

ขั้นตอน

กำหนดราคาปัจจุบันของสินทรัพย์และราคาดั้งเดิมของสินทรัพย์ สมมติว่าคุณซื้อหุ้นราคา $ 20 และราคาปัจจุบันของหุ้นคือ $ 25

ขั้นตอน

คำนวณผลตอบแทนต้นทุน หารจำนวนเงินปันผลด้วยต้นทุนของหุ้น ผลผลิตคือ $ 1 หารด้วย $ 20 เท่ากับ 0.05 หรือ 5 เปอร์เซ็นต์

ขั้นตอน

คำนวณผลตอบแทนปัจจุบัน หารการจ่ายเงินปันผลด้วยราคาปัจจุบันของหุ้น การคำนวณคือ: $ 1 หารด้วย $ 25 เท่ากับ. 04 หรือ 4 เปอร์เซ็นต์

ขั้นตอน

ค้นหาผลผลิตเฉลี่ย เพิ่มผลตอบแทนต้นทุนและผลตอบแทนปัจจุบันและหารด้วยสองสำหรับผลตอบแทนเฉลี่ย คำตอบคือ. 05 บวก. 04 หารด้วย 2 เท่ากับ 0.09 หารด้วย 2 ซึ่งเท่ากับ. 045 หรือ 4.5 เปอร์เซ็นต์