FBO IRA คืออะไร

ขั้นตอน

FBO เป็นคำศัพท์ที่ใช้กันทั่วทั้งอุตสาหกรรม มันช่วยรักษาสายงานการบริหารสำหรับไออาร์เอพร้อมกับความเป็นเจ้าของทรัพย์สิน: คนที่ได้รับประโยชน์ผู้ดูแลรักษาเงิน

การใช้งานอุตสาหกรรม

ใช้

ขั้นตอน

FBO ใช้ในโครงสร้าง IRA ที่สืบทอดการศึกษาและถ่ายโอนด้วยตนเอง ผู้รับฝากทรัพย์สินจะถูกระบุไว้ก่อนเสมอกับผู้ที่มีสิทธิ์ได้รับทรัพย์สินที่กำหนดหลังจาก FBO

ตรวจสอบการแจกแจง

ขั้นตอน

เมื่อทำการโอนทรัสตี - ทู - ทรัสตีจะทำการจ่ายเช็คให้แก่ทรัสตีคนใหม่ของคุณ ซึ่งแตกต่างจากแบบโรลโอเวอร์ที่คุณสามารถเงินสดตรวจสอบเพราะทำเพื่อคุณ

ความสำคัญ

ขั้นตอน

ความสำคัญของการกำหนด FBO นั้นขึ้นอยู่กับ IRS การเคลื่อนไหวและการโอนเงินที่ทำผ่าน FBO ไม่ได้สร้าง 1,099-R และดังนั้นจึงไม่ได้สร้างภาษี

ความเข้าใจผิด

ขั้นตอน

อย่าสับสนการกำหนด FBO ทั้งหมดเป็นบัญชี IRA FBO อาจถูกใช้ในการกำหนดความน่าเชื่อถือหรือการบริจาคเพื่อการกุศลเช่นกัน