สารบัญ:
แต่ละรัฐในสหรัฐอเมริกาและรัฐบาลอื่น ๆ มีสำนักงานที่ติดตามเงินที่สูญหายหรือถูกทอดทิ้งและพยายามเชื่อมโยงกับเจ้าของที่ถูกต้อง หากคุณเจอกับกองทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์คุณอาจรู้สึกว่าเป็นวันโชคดีของคุณ อย่างไรก็ตามรายได้พิเศษนี้อาจมีผลกระทบทางภาษีพร้อมด้วย
พื้นฐานกองทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์
กองทุนจะไม่มีการอ้างสิทธิ์เมื่อเงินอยู่ในบัญชีธนาคารหรือพบว่าเป็นเงินสดและไม่สามารถระบุหรือพบเจ้าของที่ถูกต้องได้ แหล่งที่มาทั่วไปของเงินทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์รวมถึงการสืบทอดการประกันชีวิตการจ่ายเงินขั้นสุดท้ายการคืนภาษีและเงินฝากที่ได้รับคืน หากคุณสงสัยว่าคุณมีเงินที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์คุณสามารถตรวจสอบกับแผนกที่เหมาะสมในรัฐที่คุณคิดว่าเป็นกองทุน นอกจากนี้ยังมีเว็บไซต์ที่เสนอการค้นหานี้ให้คุณ แต่ค่าธรรมเนียมของพวกเขาไม่ค่อยคุ้มค่า
แหล่งเงินทุน
ปัจจัยหลักที่กำหนดว่าคุณจะเป็นหนี้ภาษีสำหรับกองทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์หรือไม่นั้นคือที่มาของเงินนั้น ตามกฎทั่วไปเงินจะต้องเสียภาษีเฉพาะเมื่อมาจากแหล่งที่ต้องเสียภาษี ยกตัวอย่างเช่นผลประโยชน์การประกันชีวิตมักไม่ต้องเสียภาษี - หมายถึงการจ่ายเงินประกันชีวิตที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์มีแนวโน้มว่าจะปลอดภาษี อย่างไรก็ตามมรดกที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์จะต้องเสียภาษี นอกจากนี้ยังเกี่ยวข้องหรือไม่ว่าจะมีการหักภาษีก่อนที่คุณจะพบหรือไม่
วงเล็บภาษีของคุณ
กองทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์อาจไม่ต้องเสียภาษีในแง่ของเงินเอง หากคุณได้รับเงินก้อนใหญ่จากกองทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์และเสียภาษีก็อาจทำให้คุณต้องเสียภาษีเพิ่มขึ้นในปีนั้น ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องรับผิดชอบในการจ่ายอัตราร้อยละที่สูงขึ้นของรายได้ภาษีของคุณ หากสิ่งนี้เกิดขึ้นคุณอาจแนะนำให้บริจาคการกุศลแก่องค์กรไม่แสวงหากำไรที่ได้รับใบอนุญาตเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณให้อยู่ในระดับที่ได้เปรียบมากขึ้น
ข้อควรระวังกฎหมายภาษี
กฎหมายภาษีมีความซับซ้อนมากและมีบทลงโทษที่รุนแรงสำหรับการทำผิดพลาด หากคุณมีคำถามใด ๆ เกี่ยวกับสถานะภาษีของกองทุนที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์ที่คุณวางแผนจะรวบรวมให้ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี นักบัญชีหรือนักกฎหมายด้านภาษีเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับความช่วยเหลือประเภทนี้ พวกเขาจะสามารถให้คำแนะนำคุณเกี่ยวกับสถานะทางกฎหมายของเงินทุนของคุณและวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มประสิทธิภาพให้กับสถานการณ์ของคุณเพื่อให้ได้เงินมากที่สุด ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษียังมีข้อผิดพลาดและการประกันการละเว้น - พวกเขาจ่ายค่าใช้จ่ายของข้อผิดพลาดใด ๆ ที่ทำเพราะคำแนะนำของพวกเขา