สารบัญ:
ขั้นตอน
ขั้นแรกให้ดูที่ด้านหน้าของการคืนภาษีของคุณจากปีที่แล้ว ส่วนแรกของแบบฟอร์ม 1040 แสดงแหล่งที่มาของรายได้ที่แตกต่างกันทั้งหมดที่คุณต้องเสียภาษี ดูบรรทัดที่แสดงรายได้ประกันสังคม หากมีตัวเลข (เช่น $ 11,491) ที่แสดงอยู่ทางด้านขวาของแบบฟอร์มในแถวนั้นแสดงว่าคุณมีรายได้ประกันสังคมที่ต้องเสียภาษี
ขั้นตอน
รายได้ประกันสังคมจะต้องเสียภาษีถ้ารายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณปรับเปลี่ยนเป็น $ 25,000 หรือมากกว่าหากคุณเป็นผู้ยื่นเดี่ยวหรือ $ 32,000 หรือมากกว่าหากคุณยื่นร่วมกัน น่าเสียดายที่รายได้ปลอดภาษีบางรูปแบบเช่นดอกเบี้ยพันธบัตรเทศบาลสามารถนำมาใช้ในการคำนวณเกณฑ์รายได้ได้
ขั้นตอน
หากการคืนภาษีของคุณแสดงให้เห็นว่าคุณกำลังจ่ายภาษีอันเป็นผลมาจากรายได้ประกันสังคมของคุณอาจมีวิธีการรักษา สูตรที่กำหนดความเสียภาษีประกันสังคมของคุณรวมถึงรายได้การลงทุนที่ต้องเสียภาษีทุกรูปแบบเช่นดอกเบี้ยเงินปันผลและกำไรจากการลงทุน การจัดสรรรายการรายได้บางส่วนหรือทั้งหมดเหล่านี้ใหม่ให้เป็นบัญชีหรือยานพาหนะที่ไม่ต้องเสียภาษีหรือปลอดภาษีสามารถลดหรือกำจัดภาษีจากรายได้ประกันสังคมของคุณ
ขั้นตอน
มีหลายวิธีในการลบภาษีจากรายได้การลงทุนที่ต้องเสียภาษีของคุณ หนึ่งคือการเคลื่อนย้ายตราสารที่มีภาระดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีเช่นพันธบัตร บริษัท ซีดีหรือหุ้นบุริมสิทธิ์ลงในยานพาหนะรอตัดบัญชีภาษีเช่นเงินงวดที่แน่นอนหรือผันแปร อีกวิธีหนึ่งคือการขายเงินลงทุนที่ต้องเสียภาษีของคุณและซื้อกลับคืนเป็นแบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA แม้ว่าวิธีนี้สามารถสร้างกำไรจากการเสียภาษีในปัจจุบันได้ จำไว้ว่าอาจไม่จำเป็นต้องขายหรือย้ายตำแหน่งการลงทุนที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของคุณ คุณเพียงแค่ต้องการขายหรือเปลี่ยนตำแหน่งมากพอที่จะลดรายได้ของคุณไปยังที่ที่ผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณไม่ต้องเสียภาษี ปัจจัยที่แท้จริงในสมการนี้มักมาจากดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีซึ่งถูกนำไปลงทุนใหม่และไม่ได้รับการจ่ายเป็นรายได้ ความสนใจ "ที่ไม่ได้ใช้" นี้จะไม่ถูกนับเป็นรายได้ถ้ามันเติบโตภายในเงินรายปีหรือ IRA สำหรับนักลงทุนที่มีพันธบัตรหรือซีดีหลายแสนดอลลาร์เงินได้คงที่สามารถเสนออัตราที่สูงขึ้นการลดภาษีและผลประโยชน์อื่น ๆ