การจัดอันดับ Lipper คืออะไร?

Lipper ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยของกลุ่มธุรกิจระหว่างประเทศและกลุ่มข่าว Thomson Reuters ให้ข้อมูลและการวิเคราะห์เกี่ยวกับกองทุนรวมกว่า 140,000 กองทุนและผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ ที่ออกใน 45 ประเทศ ข้อมูลการจัดอันดับกองทุนรวมของ Lipper มีการใช้กันอย่างแพร่หลายโดยตระกูลกองทุนรวมที่ปรึกษาการลงทุนและนักลงทุนรายย่อย ผู้ให้บริการข่าวและข้อมูลทางการเงินเช่น "The Wall Street Journal" "SmartMoney" MarketWatch "USA Today" "Barron's" และ "Forbes" จัดอันดับกองทุนรวม Lipper บนเว็บไซต์ของพวกเขาและในสิ่งพิมพ์ของพวกเขา

ข้อมูลการจัดอันดับกองทุนรวมของ Lipper ถูกใช้โดยตระกูลกองทุนรวมที่ปรึกษาการลงทุนและนักลงทุนรายย่อย

ภาพรวมระบบการให้คะแนนของ Lipper

ระบบการจัดอันดับ Lipper นำเสนอเครื่องมือที่เน้นผู้ลงทุนเป็นศูนย์กลางเพื่อช่วยในการเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมกับเป้าหมายของนักลงทุนรายบุคคลและระดับความสะดวกสบายที่เสี่ยงและผลตอบแทน Lipper จัดอันดับกองทุนเทียบกับกองทุนที่คล้ายกันในแต่ละประเภทห้า: ผลตอบแทนรวม, ผลตอบแทนที่สอดคล้อง, การเก็บรักษา, ค่าใช้จ่ายและประสิทธิภาพทางภาษี คะแนนอาจมีการเปลี่ยนแปลงทุกเดือนและคำนวณเป็นระยะเวลาสามปีห้าปีสิบปีและกรอบเวลาโดยรวม เงินทุนสูงสุด 20 เปอร์เซ็นต์ของหมวดหมู่เพียร์แต่ละกลุ่มนั้นมีชื่อว่า Lipper Leaders อีกร้อยละ 20 ได้รับการจัดอันดับเป็น "4" ระดับกลางร้อยละ 20 เป็นระดับ "3" อีก 20 เปอร์เซ็นต์เป็นการจัดอันดับ "2" และต่ำสุด 20 เปอร์เซ็นต์จากการจัดอันดับ "1"

ผลตอบแทนรวม

การจัดอันดับผลตอบแทนรวมสะท้อนถึงผลตอบแทนรวมในอดีตของกองทุนรวมเปรียบเทียบกับผลตอบแทนรวมของ บริษัท อื่น ๆ ในฐานะนักลงทุนคุณสามารถใช้การจัดอันดับผลตอบแทนรวมกับการเก็บรักษาและการจัดอันดับผลตอบแทนที่สอดคล้องกันเพื่อทำการเลือกที่เหมาะสมซึ่งจะทำให้สมดุลความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ผลตอบแทนที่สอดคล้องกัน

กองทุนรวมจัดอันดับผลตอบแทนสูงตามระบบการจัดอันดับ Lipper เป็นกองทุนที่แสดงความมั่นคงที่เหนือกว่าและผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงเมื่อเทียบกับกลุ่มของกองทุนที่คล้ายคลึงกัน คะแนนผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในกองทุนรวมนั้นเป็นที่น่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับความมั่นคงของกองทุนเป็นรายปี กลุ่มเพียร์บางกลุ่มที่วิเคราะห์โดย Lipper เช่นกองทุนรวมตลาดเกิดใหม่นั้นมีความผันผวนมากกว่ากลุ่มอื่น ๆ และดังนั้นคะแนนผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในกลุ่มที่ผันผวนอาจไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า

ประสิทธิภาพภาษี

กองทุนของ Lipper อยู่ในอันดับสูงด้านประสิทธิภาพทางภาษีคือกองทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในการเลื่อนภาษี บ่อยครั้งที่การถือครองในกองทุนเหล่านี้มีอัตราการหมุนเวียนต่ำ นั่นคือผู้จัดการจะไม่ขายการถือครองบ่อย ๆ จากนั้นซื้อการถือครองอื่น ๆ คะแนนสูงในหมวดหมู่นี้ทำให้กองทุนนี้น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุนที่คำนึงถึงภาษีและผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษีรายได้สูงของรัฐบาลกลาง

การเก็บรักษา

กองทุนรวมที่มีคะแนนการอนุรักษ์ Lipper สูงแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการรักษาเงินทุนในตลาดที่หลากหลายเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนที่คล้ายกัน

กองทุนรวมที่มีคะแนนการอนุรักษ์ Lipper สูงแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการรักษาเงินทุนในตลาดที่หลากหลายเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนที่คล้ายกัน Lipper เตือนว่ากองทุนหุ้นในอดีตมีความผันผวนมากกว่ากองทุนรวมตราสารแห่งทุนหรือกองทุนตราสารหนี้

ค่าใช้จ่าย

กองทุนที่มีค่าใช้จ่ายต่ำเมื่อเทียบกับคนอื่น ๆ จะได้รับอันดับที่สูงขึ้นของ Lipper ในหมวดหมู่นี้ นักลงทุนที่สนใจลดค่าใช้จ่ายโดยรวมจะพบว่ากองทุนที่ได้คะแนนสูงในหมวดนี้เป็นผลบวกที่แท้จริง คะแนนกองทุนในหมวดหมู่นี้อาจใช้กับผลตอบแทนรวมและหมวดหมู่ผลตอบแทนที่สอดคล้องกันเพื่อเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าค่าเฉลี่ยและประสิทธิภาพเหนือกว่าค่าเฉลี่ย