สารบัญ:
รัฐบาลผ่านพระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายเพื่อช่วยปกป้องชาวอเมริกันจากผู้ก่อการร้ายหลังจากการโจมตีของเวิลด์เทรดเซ็นเตอร์ 9/11 ในปี 2544 การรักชาติต้องการธนาคารและผู้ให้กู้เพื่อตรวจสอบตัวตนของผู้กู้ก่อนที่จะขยายเครดิตหรือเปิดบัญชีใหม่ สิ่งนี้จะช่วยป้องกันผู้ก่อการร้ายและผู้ที่สนับสนุนการก่อการร้ายสากลจากการใช้ระบบธนาคารของสหรัฐอเมริกาและสินเชื่อจำนองเพื่อการก่อการร้ายทางการเงิน
การฟอกเงิน
ผู้ก่อการร้ายนานาชาติบางครั้งใช้เงินในการดำเนินงานโดยการฟอกเงินโดยใช้ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ พระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายหยุดกิจกรรมบางอย่างรวมทั้งช่วยให้ผู้ให้กู้ตรวจจับการฉ้อโกงจำนอง องค์กรซื้อบ้านแล้วขายให้กับเพื่อนร่วมงานที่รู้จักกันหลายครั้งในแต่ละครั้งที่เพิ่มราคาของบ้าน ในที่สุดพวกเขาขายบ้านให้ได้มากกว่าที่คุ้มค่าจากนั้นส่งเงินให้กับผู้นำและผู้ร่วมก่อการร้าย เนื่องจากเงินนั้นมาจาก บริษัท ชื่อเรื่องการโอนเงินมักไม่ได้ถูกถาม ลวดส่งเงินไปยังบัญชีต่างประเทศที่มีการโอนหลายครั้งและในที่สุดก็จบลงในมือของผู้ก่อการร้าย
การเปิดเผย
บริษัท สินเชื่อที่อยู่อาศัยต้องจัดให้มีการเปิดเผยพระราชบัญญัติผู้รักชาติเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการสินเชื่อปกติ เอกสารนี้กำหนดให้ผู้กู้กรอกแบบฟอร์มพร้อมชื่อที่อยู่วันเกิดและหมายเลขประกันสังคมหรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี ผู้กู้ไม่ได้ลงนามและลงวันที่ในเอกสาร เจ้าหน้าที่สินเชื่อที่ลงนามในใบสมัครเมื่อเธอตรวจสอบตัวตนของผู้กู้โดยใช้บัตรประจำตัวสองรูปแบบที่จำเป็น
การยืนยันหลัก
ผู้กู้จะให้ข้อมูลประจำตัวแก่เจ้าหน้าที่สินเชื่ออย่างน้อยสองรูปแบบ รูปแบบการระบุตัวตนหลักต้องเป็นหนึ่งในหกของเอกสารที่แตกต่างกัน ผู้กู้จะต้องจัดทำใบขับขี่ที่ออกโดยรัฐ, บัตรประจำตัวประชาชนที่ออกให้, บัตรประจำตัวทหาร, หนังสือเดินทาง, บัตรลงทะเบียนคนต่างด้าวหรือใบขับขี่ของแคนาดา รูปแบบที่สองของ ID อาจเป็นเอกสารที่สองในรายการรูปแบบหลักของ ID หรือหนึ่งในรายการที่ระบุว่าเป็นรูปแบบที่สองของบัตรประจำตัว
การตรวจสอบรอง
รูปแบบที่สองของเจ้าของบ้านจะต้องแสดงชื่อผู้กู้ รายการที่ยอมรับได้ ได้แก่ บัตรประกันสังคมสูติบัตรวีซ่าที่ออกโดยรัฐบาลใบขับขี่จากประเทศอื่นนอกเหนือจากสหรัฐอเมริกาหรือแคนาดาการคืนภาษีที่ลงนามบิลภาษีทรัพย์สินบัตรลงทะเบียนผู้มีสิทธิเลือกตั้งใบแจ้งยอดธนาคารเช็คจ่าย W-2s ประกันภัย บิลหรือเอกสารหรือค่าสาธารณูปโภค หลายครั้งที่สองเหล่านี้เป็นเอกสารที่ต้องใช้ในการอนุมัติสินเชื่อ เงินให้สินเชื่อส่วนใหญ่ต้องการให้เจ้าของบ้านให้ต้นขั้วจ่ายงบธนาคาร W-2s หรือคืนภาษีเจ้าของบ้านจัดเตรียมรายการเพียงครั้งเดียว เธอไม่ต้องให้สองครั้งแยกกัน