การตรวจสอบบุคคลที่สามคืออะไร

การตรวจสอบบุคคลที่สามเป็นการลงนามโดยผู้รับที่ตั้งใจให้บุคคลอื่นฝากหรือเงินสด ผู้รับดั้งเดิมจะต้องลงนามในเช็คก่อนโดยการเซ็นชื่อเป็น "จ่ายตามคำสั่ง" ตามด้วยชื่อของบุคคลที่เขาให้ ผู้รับนั้นรับรองมันและฝากเข้าบัญชีของเขาเอง เช็คเหล่านี้มักจะฝากหรือเงินสดยากกว่าเช็คแบบสองฝ่ายทั่วไปเพราะมันมีความเสี่ยงสูงกว่าสำหรับธนาคาร

กระบวนการฝากเงิน

ธนาคารอาจไม่อนุญาตให้คุณฝากเช็คของบุคคลที่สามที่ตู้เอทีเอ็ม ตัวอย่างเช่นที่ธนาคาร TD คุณจะต้องเห็นพนักงานรับเงินและกรอกแบบฟอร์มการอนุมัติและการอนุมัติ นอกจากนี้คุณยังอาจระงับการใช้จ่ายเงินไว้จนกว่าเช็คจะล้างธนาคารผู้ออกทั้งนี้ขึ้นอยู่กับนโยบายของธนาคารของคุณ นอกจากนี้การตรวจสอบบุคคลที่สามอาจเป็นเรื่องยากสำหรับผู้รับที่จะรวบรวมเมื่อควรส่งคืนเช็คสำหรับเงินทุนไม่เพียงพอ การเรียกร้องจะไม่ขัดต่อบุคคลที่ให้เช็คแก่คุณ แต่เป็นผู้เขียน

ความเสี่ยงจากการทุจริต

การตรวจสอบบุคคลที่สามมีความเสี่ยงที่จะยอมรับด้วยเหตุผลหลายประการ ในคำแนะนำเกี่ยวกับการฟอกเงินที่ออกแบบมาเพื่อให้คำแนะนำแก่ธุรกิจบริการทางการเงินเครือข่ายการบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯกล่าวว่าการเก็บเช็คของบุคคลที่สามเป็นจำนวนมากหรือการจ่ายเงินสำหรับบริการที่มีเช็คของบุคคลที่สาม รูปแบบการฟอก หากคุณได้รับเช็คดังกล่าวจากบุคคลที่คุณไม่รู้จักและเชื่อถือได้มีโอกาสที่คุณจะเป็นฝ่ายที่ไม่มั่นใจในการตรวจสอบการทุจริต