สารบัญ:
ธนาคารทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลบัญชีเงินฝากส่วนบุคคลของลูกค้า บัญชี IRA มักอยู่ในรูปของบัตรเงินฝากหรือบัญชีออมทรัพย์ พนักงานธนาคารที่มีใบอนุญาตที่จำเป็นยังขายบัญชีกองทุน IRA บริการสรรพากรไม่ลงโทษผู้ใช้สำหรับการโอนบัญชี IRA จากผู้รับฝากทรัพย์สินหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งตราบใดที่กองทุนถูกลงทุนใหม่ภายใน 60 วัน คนมักจะย้าย IRAs เมื่ออัตราซีดีที่ธนาคารผู้ปกครองกลายเป็น uncompetitive แบบโรลโอเวอร์ของ IRA เกี่ยวข้องกับเจ้าของบัญชีการโอนเงินทางกายภาพในขณะที่การโอน IRA นั้นเกิดขึ้นเมื่อผู้รับฝากทรัพย์สินแลกเปลี่ยนเงินโดยตรง
ขั้นตอน
ไปที่ธนาคารที่คุณต้องการย้ายบัญชี IRA ติดต่อตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าและขอให้เขาตั้งค่าบัญชี IRA ในชื่อของคุณ ระบุชื่อที่อยู่หมายเลขโทรศัพท์ ID และข้อมูลอื่น ๆ ที่เขาขอ ลงนามในเอกสารที่เกี่ยวข้องกับบัญชี ตัดสินใจเลือกประเภทของการลงทุนที่คุณต้องการเก็บเงินของ IRA และบอกตัวแทนเมื่อคุณคาดหวังว่าจะได้รับเงินคืน
ขั้นตอน
ไปที่ธนาคารที่ถือบัญชี IRA ขอให้ตัวแทนปิดบัญชีและนำเช็คสั่งจ่ายไปยังธนาคารใหม่เพื่อผลประโยชน์ของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวแทนกรอกแบบฟอร์มการกระจาย IRA ให้ถูกต้องเพื่อแสดงว่ากองทุนกำลังถูกโอนและไม่ถอนออก ขอสำเนาของแบบฟอร์มการแจก IRA
ขั้นตอน
กลับไปที่ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินใหม่ภายใน 60 วัน ให้เช็คกับตัวแทนและแนะนำให้พวกเขาลงทุนเงินในผลิตภัณฑ์ที่คุณเลือก ขอใบเสร็จรับเงินและเอกสารอื่น ๆ ที่การทำธุรกรรมสร้างเช่นข้อตกลงซีดี