สารบัญ:
- คำจำกัดความที่ปรึกษาทางการเงิน
- คำจำกัดความของนักวางแผนทางการเงิน
- คุณสมบัติของที่ปรึกษาทางการเงิน
- คุณสมบัติของผู้วางแผนทางการเงิน
คำว่า "ที่ปรึกษาทางการเงิน" และ "ผู้วางแผนทางการเงิน" อาจทำให้เกิดความสับสนสำหรับผู้ที่ต้องการคำแนะนำในการจัดการเงิน เรื่องมีความซับซ้อนมากขึ้นเมื่อมืออาชีพในอุตสาหกรรมใช้ข้อกำหนดในทางที่ผิดหรือเพียงแค่ยึดตามคำจำกัดความที่ปรึกษาที่กว้างขึ้น นักลงทุนควรทำการสัมภาษณ์กับที่ปรึกษาที่มีศักยภาพเพื่อค้นหาคุณสมบัติบริการและประสบการณ์ที่แน่นอนของบุคคลนั้นเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินของพวกเขา
คำจำกัดความที่ปรึกษาทางการเงิน
"ที่ปรึกษาทางการเงิน" เป็นคำศัพท์ที่ครอบคลุมผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินรวมถึงตัวแทนนายหน้าประกันภัยและนายธนาคาร คำจำกัดความกว้างหมายถึงที่ปรึกษาทางการเงินมีคุณสมบัติและบริการที่หลากหลายซึ่งแตกต่างกันอย่างมากระหว่างสาขา บุคคลที่มองหาความช่วยเหลือการจัดการเงินทั่วไปจะได้รับประโยชน์มากขึ้นจากการมุ่งเน้นกลุ่มที่ปรึกษาที่เรียกว่านักวางแผนทางการเงิน
คำจำกัดความของนักวางแผนทางการเงิน
นักวางแผนการเงินทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อกำหนดเป้าหมายทางการเงินระยะยาว บริการต่างๆอาจรวมถึงบัญชีเกษียณอายุการให้ความช่วยเหลือในการยื่นภาษีและการจัดการสินทรัพย์และการลงทุน นักวางแผนสามารถขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินโดยตรงให้กับลูกค้าหรือสามารถซื้อผลิตภัณฑ์ในนามของลูกค้า บุคคลที่กำลังมองหานักวางแผนทางการเงินจะต้องทำการวิจัยเกี่ยวกับบริการที่เสนอและการรับรองของนักวางแผน
คุณสมบัติของที่ปรึกษาทางการเงิน
บุคคลที่กำลังมองหาการจัดการเงินจากที่ปรึกษาทางการเงินจะต้อง จำกัด สถานที่เพื่อขอความช่วยเหลือและทำการวิจัยเกี่ยวกับการรับรองที่มีอยู่สำหรับแต่ละภาค ตัวอย่างเช่นโบรกเกอร์ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินในขณะที่ตัวแทนประกันภัยขาดการรับรองทั่วทั้งอุตสาหกรรม นักลงทุนที่มองหาตัวแทนประกันจะต้องมองลึกลงไปในประวัติประสิทธิภาพและบริการของตัวแทน
คุณสมบัติของผู้วางแผนทางการเงิน
คณะกรรมการวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองมาตรฐานได้ออกใบรับรองให้กับนักวางแผนที่ผ่านการรับรองและเสนอเครื่องมือค้นหา CFP Professional แบบออนไลน์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการความช่วยเหลือในท้องถิ่น (ดูแหล่งข้อมูล) นักวางแผนจะต้องผ่านการทดสอบที่เกี่ยวข้องกับการศึกษาและจริยธรรมเพื่อรับการรับรอง นักลงทุนควรถามนักวางแผนที่ได้รับการรับรองสำหรับการอ้างอิงและคุณสมบัติอื่น ๆ แต่การรับรอง CFP เป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ