สารบัญ:
หากคุณเคยมีบัญชีกับScottrade®ในปี 2560 คุณจะกลายเป็นลูกค้า TD Ameritrade เช่นเดียวกับการเปลี่ยนแปลงใด ๆ นี่หมายถึงการคุ้นเคยกับนโยบายและขั้นตอนใหม่ ๆ สำหรับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนใหญ่การปิดบัญชีเป็นกระบวนการหลายขั้นตอนที่คล้ายคลึงกัน แต่สิ่งสำคัญคือต้องทราบขั้นตอนเหล่านั้นก่อนที่คุณจะเริ่มต้น
ย้ายไปที่บัญชีธนาคารมาตรฐาน
หากคุณวางแผนที่จะโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของคุณคุณอาจไม่ต้องทำอะไรในขั้นตอนนี้ แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่า Federal Deposit Insurance Corporation ครอบคลุมเพียง 250,000 ดอลลาร์กับธนาคารหนึ่งแห่งดังนั้นหากจำนวนเงินที่คุณโอนจะทำให้คุณมากกว่านั้นลองพิจารณาตั้งค่าบัญชีกับธนาคารอื่น โปรดทราบว่า $ 250,000 นี้ไม่ได้ต่อบัญชี หากคุณมีเงินออม $ 250,000 และการตรวจสอบ $ 50,000 จะได้รับความคุ้มครองเพียง $ 250,000 นอกจากนี้คุณอาจจะไม่สามารถรับอัตราดอกเบี้ยที่ดีสำหรับเงินที่คุณฝากเข้าบัญชีมาตรฐาน
โอนไปยังนายหน้าคนใหม่
หากในอีกทางหนึ่งคุณเพียงต้องการที่จะไปกับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันคุณจะต้องดำเนินการบางอย่างเพื่อให้ได้มาซึ่งการตั้งค่าในส่วนหน้า ติดต่อโบรกเกอร์ที่คุณต้องการและแจ้งให้เขาทราบว่าคุณสนใจโอนเงินของคุณ โปรดทราบว่าแม้ว่า TD Ameritrade จะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการปิดบัญชีของคุณ แต่มีค่าธรรมเนียม $ 75 สำหรับการโอน โบรกเกอร์บางรายอาจเสนอให้จ่ายค่าธรรมเนียมหรือให้โบนัสลงนาม $ 100 หรือมากกว่าซึ่งเป็นการดีที่จะรู้ว่าคุณยังคงจับจ่ายอยู่ คุณจะทำงานกับโบรกเกอร์ใหม่เพื่อถอนเงินออกจากบัญชี TD Ameritrade ของคุณและเข้าสู่บ้านใหม่
เริ่มการถ่ายโอน
นายหน้าซื้อขายใหม่ของคุณจะมอบแบบฟอร์มการเริ่มต้นการโอนซึ่งคุณจะต้องดำเนินการเพื่อเริ่มกระบวนการ คุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรจากจุดนี้ แต่โบรกเกอร์ทั้งสองจะมีอะไรให้ทำมากมาย โบรกเกอร์ใหม่ของคุณจะป้อนข้อมูลทั้งหมดของคุณลงในระบบที่เรียกว่าบริการโอนย้ายบัญชีลูกค้าอัตโนมัติซึ่งจัดการเงินที่เคลื่อนไหวระหว่างบัญชีซื้อขาย ACATS แจ้งให้ TD Ameritrade ทราบว่ามีการร้องขอการถ่ายโอนและตราบใดที่ข้อมูลทั้งหมดนั้นถูกต้องและถูกต้องการถ่ายโอนจะเริ่มขึ้น โดยรวมแล้วกระบวนการใช้เวลาประมาณหนึ่งสัปดาห์จึงจะเสร็จสมบูรณ์
ปิดบัญชี TD Ameritrade ของคุณ
เมื่อการโอนเสร็จสมบูรณ์ติดต่อ TD Ameritrade ที่ 800-669-3900 และขอให้บัญชีของคุณถูกปิด นอกจากนี้คุณยังสามารถส่งคำขอเป็นลายลักษณ์อักษรไปยังสาขา TD Ameritrade ที่บ้านของคุณ รวมชื่อของคุณหมายเลขบัญชีคำขอของคุณเพื่อปิดบัญชีที่อยู่ปัจจุบันและลายเซ็นของคุณ