สารบัญ:
- ความเสี่ยงเชิงระบบ
- ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ
- การเปลี่ยน
- เป็นมากกว่าหุ้น
- ทำความเข้าใจกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ
ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนคือความเป็นไปได้ที่พอร์ตการลงทุนอาจไม่บรรลุวัตถุประสงค์ มีหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอและในขณะที่คุณสามารถย่อให้เล็กสุดได้คุณจะไม่สามารถกำจัดได้อย่างเต็มที่
ความเสี่ยงเชิงระบบ
ความเสี่ยงของระบบซึ่งเป็นปัจจัยเสี่ยงที่คุณไม่สามารถกำจัดได้ก่อให้เกิดความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอ ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบรวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอัตราดอกเบี้ยภาวะถดถอยสงครามและความไม่มั่นคงทางการเมืองซึ่งทั้งหมดนี้อาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อ บริษัท และราคาหุ้นของพวกเขา โดยธรรมชาติแล้วปัจจัยเสี่ยงเหล่านี้คาดเดาไม่ได้ แม้ว่าคุณจะสามารถกำหนดแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยระยะยาวได้ แต่คุณไม่สามารถคาดการณ์จำนวนเงินที่พวกเขาจะเพิ่มหรือลดลงได้ ในกรณีส่วนใหญ่ตลาดหุ้นจะตั้งราคาในการเปลี่ยนแปลงที่คาดการณ์ไว้นานก่อนที่นักลงทุนรายย่อยจะพิจารณา
ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ
รู้จักกันในชื่อความเสี่ยงเฉพาะนั้นเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของหุ้นของ บริษัท เฉพาะในพอร์ตของคุณ ความเสี่ยงนี้คุณสามารถควบคุมหรืออย่างน้อยก็ลด เมื่อคุณเพิ่มจำนวน บริษัท ที่แตกต่างกันภายในพอร์ทการลงทุนของคุณคุณจะกระจายความเสี่ยงไปทั่วพอร์ทการลงทุนของคุณซึ่งจะช่วยลดผลกระทบโดยรวมของหุ้นที่มีประสิทธิภาพต่ำ
การเปลี่ยน
การกระจายความเสี่ยงหรือไม่ใส่ไข่ทั้งหมดของคุณลงในตะกร้าเดียวเป็นวิธีการหลักในการลดความเสี่ยงเฉพาะภายในผลงานของคุณ คุณไม่เพียง แต่ต้องเป็นเจ้าของ บริษัท จำนวนมากเท่านั้น แต่ยังต้องการเป็นเจ้าของ บริษัท จากภาคต่างๆด้วย หากคุณลงทุนเงินทั้งหมดในหุ้นธนาคารคุณอาจลดผลกระทบที่ บริษัท หนึ่งจะมีต่อเงินของคุณ แต่คุณไม่ได้กำจัดผลกระทบที่ภาคธุรกิจอาจมีต่อการลงทุนของคุณ
เป็นมากกว่าหุ้น
อีกวิธีหนึ่งในการปรับปรุงการกระจายการลงทุนของคุณคือการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น กองทุนรวมที่มีการลงทุนที่สมดุลเป็นส่วนหนึ่งของเงินของกองทุนในหุ้นพันธบัตรและการลงทุนเงินสดระยะสั้นเช่นตั๋วเงินคลัง โดยการเพิ่มการลงทุนเหล่านี้ซึ่งมีระดับความปลอดภัยที่สูงขึ้นและให้รายได้คุณจะลดความเสี่ยงในการลงทุน
ทำความเข้าใจกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ
การมีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับการยอมรับความเสี่ยงเป็นปัจจัยสำคัญในการบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ มันง่ายที่จะขี่คลื่นของตลาดหุ้นที่เติบโตขึ้นทุกวันโดยไม่มีการมองเห็น แต่มันเป็นเรื่องที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิงเมื่อเกิดการชนหรือระยะเวลานานของการสูญเสียรายวันที่เกิดขึ้น การทำความเข้าใจระดับความสบายของคุณในช่วงเวลาเหล่านี้ช่วยในการขจัดความเป็นไปได้ของการตัดสินใจผื่นในเวลาที่ไม่ถูกต้อง