วิธีการหากองทุนเพื่อการเกษียณที่ไม่มีผู้อ้างสิทธิ์

ทุกอย่างง่ายเกินไปที่จะสูญเสียเงินจากกองทุนเดิมเมื่อคุณเปลี่ยนงาน ด้วยความคิดมากหลายคนล้มเหลวในการย้ายเงิน 401k หรือ 403b ไปยังนายจ้างใหม่ของพวกเขาหรือไปยัง IRA แบบโรลโอเวอร์ทำให้เกิดบัญชีเกษียณแบบเด็กกำพร้าที่ไม่สามารถเติบโตได้มากเท่าที่ควร นอกจากนี้ยังง่ายต่อการสูญเสียบัญชี IRA เก่าเมื่อธนาคารของคุณถูกยึดครองหรือคุณย้ายเงินของคุณไปยังบ้านโบรกเกอร์ใหม่ แต่ไม่ว่าเหตุผลในการกำกับดูแลแบบดั้งเดิมคืออะไรการค้นหาและการเรียกคืนสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุเหล่านั้นสามารถทำให้สถานการณ์ทางการเงินของคุณกลับมาเป็นปกติได้

มีหลายวิธีในการติดตามเงินเกษียณอายุที่สูญหายหรือไม่มีเหตุสมควร

ขั้นตอน

รวบรวมงบจำนวนมากจากบัญชีเก่าของคุณเท่าที่จะทำได้ เอกสารเหล่านี้มีข้อมูลที่มีค่าที่สามารถช่วยคุณเรียกคืนสินทรัพย์ที่สูญหายรวมถึงหมายเลขบัญชีและข้อมูลติดต่อสำหรับผู้ดูแลระบบของแผน

ขั้นตอน

โทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์ที่ระบุไว้ในใบแจ้งยอดบัญชีแต่ละบัญชีและอ้างอิงหมายเลขบัญชีที่แสดงในแบบฟอร์ม แจ้งผู้ดูแลแผนว่าคุณต้องการย้ายเนื้อหาไปยังสถาบันอื่น ผู้ดูแลระบบสามารถให้แบบฟอร์มที่คุณต้องการในการโอนสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุเหล่านั้นโดยตรงไปยังบัญชี IRA ใหม่หรือที่มีอยู่

ขั้นตอน

ติดต่อนายจ้างคนก่อนหน้าของคุณหากคุณไม่มีใบแจ้งยอดจากบัญชีเกษียณอายุของคุณ ขอพูดคุยกับฝ่ายทรัพยากรมนุษย์จากนั้นระบุตัวเองและบอกว่าคุณต้องได้รับข้อมูลเกี่ยวกับแผน 401k หรือ 403b ที่ถูกทิ้งไว้เมื่อการจ้างงานกับ บริษัท สิ้นสุดลง

ขั้นตอน

ให้ข้อมูลที่ระบุตัวตนที่ร้องขอโดยแผนกทรัพยากรบุคคลที่นายจ้างเก่าของคุณ คุณอาจต้องทำเอกสารเพิ่มเติมให้เสร็จและลงนามในคำสั่งก่อนที่ข้อมูลจะถูกเปิดเผยให้คุณทราบ หลังจากที่คุณมีข้อมูลบัญชีสำหรับบัญชีเกษียณอายุเก่าของคุณคุณสามารถติดต่อผู้ดูแลแผนได้โดยตรงและโอนเงินไปยังบัญชีใหม่

ขั้นตอน

ติดต่อกรมธนารักษ์สำหรับรัฐของคุณเพื่อค้นหาสินทรัพย์ที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์ เมื่อสถาบันการเงินไม่สามารถติดต่อเจ้าของบัญชีได้พวกเขาจะเปลี่ยนบัญชีเหล่านั้นให้เป็นของรัฐ แต่ละรัฐจะเก็บรักษาฐานข้อมูลของสินทรัพย์ที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์และอนุญาตให้บุคคลค้นหาสินทรัพย์ที่อาจเป็นของพวกเขา หากคุณไม่พบเว็บไซต์สำหรับแผนกบริหารเงินของรัฐคุณสามารถใช้เว็บไซต์ Unclaimed.org (ดูทรัพยากร) เว็บไซต์นี้ได้รับการดูแลโดยสมาคมผู้จัดการทรัพย์สินที่ไม่มีการเลือกใช้แห่งชาติและทำหน้าที่เป็นหน่วยงานกลางในการเชื่อมโยงผู้บริโภคกับหน่วยงานด้านทรัพย์สินที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์ของรัฐ

ขั้นตอน

ทำตามคำแนะนำสำหรับรัฐของคุณเพื่อเรียกร้องสินทรัพย์การเกษียณอายุใด ๆ ที่เป็นของคุณ อย่าลืมอ่านแบบฟอร์มการเรียกร้องอย่างรอบคอบและส่งเอกสารที่เหมาะสมเพื่อตรวจสอบการอ้างสิทธิ์ของคุณ