วิธีการคำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่ายเพื่อการเกษียณอายุ

รายได้หลังเกษียณอาจรวมถึงแหล่งที่มาจำนวนมากเช่นผลประโยชน์ประกันสังคมสัญญาประกันค่างวดค่าเกษียณอายุหรือแผนการแบ่งปันผลกำไรและ IRA คนส่วนใหญ่เชื่อว่ามีทางเลือกน้อยเมื่อพูดถึงการเลือกวิธีการเก็บภาษีเมื่อเริ่มมีส่วนร่วมกับแผนการเกษียณอายุที่ระบุ แต่นั่นไม่ใช่กรณี

การวางแผนการเกษียณอายุที่มีประสิทธิภาพจะหมายถึงอนาคตทางการเงินที่สดใสยิ่งขึ้น: การออกแบบรูปภาพ / ภาพการออกแบบ / รูปภาพ Getty

ตัวเลือกสำหรับภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากรายได้เพื่อการเกษียณ

เพื่อระงับหรือไม่หัก ณ ที่จ่ายนั่นคือคำถามที่ได้รับการรับรอง: Thomas Northcut / Photodisc / Getty Images

ผู้เสียภาษีไม่ได้ตระหนักเสมอว่าพวกเขาสามารถขอให้ภาษีเงินได้หักจากรายได้เพื่อการเกษียณอายุของพวกเขาโดยยื่นแบบฟอร์ม W-4P, หนังสือรับรองหัก ณ ที่จ่ายสำหรับเงินบำนาญหรือเงินงวด แบบฟอร์มนี้ถูกส่งไปยังผู้ชำระเงิน ในกรณีส่วนใหญ่ผู้ชำระเงินเป็น บริษัท ที่คุณทำงานก่อนเกษียณ ในการขอหัก ณ ที่จ่ายจากผลประโยชน์ประกันสังคมคุณจะต้องกรอกแบบฟอร์ม W-4V, คำขอหัก ณ ที่จ่ายโดยสมัครใจ แบบฟอร์มนี้ถูกส่งไปยัง Social Security Administration ทั้งสองแบบฟอร์มสามารถพบได้โดยไปที่เว็บไซต์ IRS ที่ irs.gov และพิมพ์ชื่อของแบบฟอร์มในช่องค้นหา

แบบฟอร์ม W-4P, หนังสือรับรองหัก ณ ที่จ่ายสำหรับเงินบำนาญหรือเงินงวด

ผู้เสียภาษีใช้แบบฟอร์ม W-4P เพื่อแจ้งให้ผู้จ่ายภาษีทราบว่าพวกเขาต้องการหักจากการชำระเงินเท่าใด กรอกข้อมูลในส่วน "แผ่นงานค่าอนุญาตส่วนตัว" ก่อนที่จะไปยังบรรทัดที่ 1 ถึง 3 ของแบบฟอร์ม ดำเนินการต่อไปที่ "แผ่นงานการหักและการปรับค่าใช้จ่าย" เฉพาะในกรณีที่คุณวางแผนที่จะให้การหักเงินแยกรายการหรือเรียกร้องเครดิตหรือการปรับค่าใช้จ่ายบางอย่าง ทำ "แผ่นเงินบำนาญหลายรายการ / มากกว่าหนึ่งรายได้" ให้เฉพาะในกรณีที่คุณถูกชี้นำจากส่วน G ของ "แผ่นงานค่าใช้จ่ายส่วนตัว" โดยทั่วไปการหักภาษี ณ ที่จ่ายของรัฐบาลกลางจะใช้กับส่วนที่ต้องเสียภาษีของการจ่ายเงินจากโบนัสหุ้นบำนาญแผนการจ่ายผลตอบแทนรอการตัดบัญชีบางส่วนการแบ่งปันผลกำไรและค่างวด จากบัญชีเกษียณส่วนบุคคล และจากค่างวดเชิงพาณิชย์

วิธีการคำนวณหัก ณ ที่จ่ายจากเงินบำนาญหรือเงินรายปี

ในการคำนวณหัก ณ ที่จ่ายจากการจ่ายเงินบำนาญหรือเงินงวดตามงวดให้ทำตามขั้นตอนเดียวกับที่คุณจะใช้เพื่อหักภาษี ณ ที่จ่ายจากค่าจ้าง ในการระบุว่าคุณต้องการระงับภาษีเงินได้นิติบุคคลของรัฐบาลกลางให้ระบุจำนวนค่าเผื่อการหัก ณ ที่จ่ายในบรรทัดที่ 2 ของแบบฟอร์ม W-4P และทำเครื่องหมายในช่องที่ระบุสถานะสมรสของคุณอย่างถูกต้อง คุณสามารถเลือกที่จะไม่หักภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางจากการชำระเงินโดยใช้บรรทัดที่ 1 ของแบบฟอร์ม W-4P

แบบฟอร์ม W-4V, คำขอหัก ณ ที่จ่ายโดยสมัครใจ

ผู้เสียภาษีอาจพบว่าสะดวกกว่าที่จะระงับภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางโดยสมัครใจแทนที่จะทำการจ่ายภาษีรายไตรมาสโดยประมาณ แบบฟอร์ม W-4V อาจถูกนำมาใช้เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้หากคุณได้รับการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับการเกษียณอายุของรัฐบาลดังต่อไปนี้: สิทธิประโยชน์ประกันสังคมหรือประกันสังคมเทียบเท่าผลประโยชน์การเกษียณทางรถไฟระดับ 1 ส่งแบบฟอร์ม W-4V ที่กรอกเสร็จแล้วไปยังสำนักงานประกันสังคมในพื้นที่ของคุณหากไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ประกันสังคม กรอกข้อมูลส่วนตัวที่เหมาะสมตามที่ขอบรรทัดที่ 6 จะให้ทางเลือกแก่คุณในการระบุภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางที่คุณต้องการหัก ณ ที่จ่ายและจำนวนเงิน จากนั้นคุณจะถูกขอให้ลงชื่อและวันที่ในแบบฟอร์ม

วิธีรับความช่วยเหลือด้านภาษี

สำหรับคำอธิบายโดยละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับแบบฟอร์มเหล่านี้และคำถามเพิ่มเติมใด ๆ ที่คุณอาจมีขอแนะนำให้คุณไปที่หน้าความช่วยเหลือและทรัพยากรบริการสรรพากร (ดูแหล่งข้อมูล) หากปัญหาด้านภาษีของคุณไม่สามารถจัดการทางออนไลน์หรือทางโทรศัพท์และคุณต้องการความช่วยเหลือด้านภาษีแบบเผชิญหน้าผู้เสียภาษีจะมีตัวเลือกในการเยี่ยมชมศูนย์ช่วยเหลือผู้เสียภาษีของ IRS