ระดับความเสี่ยงคืออะไร?

ระดับความเสี่ยงคือการจัดอันดับการลงทุนที่ใช้เพื่อกำหนดความผันผวนสัมพัทธ์ระหว่างรูปแบบของหลักทรัพย์ การประเมินช่วยให้นักลงทุนวัดความเสี่ยงโดยรวมของการเป็นเจ้าของหลักทรัพย์และระดับความเสี่ยงที่ต่ำกว่าความเสี่ยงที่น้อยกว่าสำหรับนักลงทุนในการเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ในระยะยาว หุ้นที่สำรอง บริษัท อินเทอร์เน็ตอายุน้อยจะมีระดับความเสี่ยงสูงกว่าหุ้นของ บริษัท สาธารณูปโภคซึ่งมีประวัติซึ่งสามารถดึงข้อมูลทางการเงินในอดีตได้

ระดับความเสี่ยงถูกกำหนดโดยใช้ข้อมูลทางการเงินในอดีต

เกรด

ระดับความเสี่ยงเป็นศูนย์หมายถึงไม่มีความเสี่ยง เงินสดถือเป็นเครื่องมือทางการเงินเดียวที่ไม่มีความเสี่ยงในการลงทุน ระดับระหว่าง 100 ถึง 150 ถือว่าเป็นความเสี่ยงของตลาดพื้นฐาน ช่วงความเสี่ยงโดยเฉลี่ยสำหรับหลักทรัพย์และหลักทรัพย์อื่น ๆ คือคะแนน 150 ถึง 650 ความปลอดภัยใด ๆ ที่มีคะแนน 650 หรือสูงกว่านั้นถือว่ามีความเสี่ยงสูง

ความเสี่ยงด้านตลาด

ความเสี่ยงด้านตลาดเป็นความเสี่ยงมาตรฐานที่นักลงทุนควรคาดหวังเมื่อลงทุนในหลักทรัพย์ทุกรูปแบบ ความเสี่ยงด้านตลาดคำนึงถึงส่วนต่างสกุลเงินการผันผวนของความเสี่ยงด้านดอกเบี้ยและราคาสินค้าโภคภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้น

สเปรดสกุลเงิน

ส่วนต่างของสกุลเงินใช้เพื่อกำหนดความเสี่ยงของสต็อกเพราะใช้สกุลเงินต่าง ๆ เพื่อลงทุนในหุ้น หากนักลงทุนชาวเยอรมันกำลังซื้อหุ้นอเมริกันด้วยเงินยูโรนักลงทุนจะต้องคำนึงถึงความผันผวนของค่าเงินดอลลาร์เป็นเงินยูโร

ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย

ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยนั้นเป็นอีกปัจจัยหนึ่งเมื่อเปรียบเทียบการเสนอขายตราสารหนี้ซึ่งต่างจากการลงทุนในหุ้น เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นราคาของพันธบัตรก็จะสูงขึ้น

ราคาสินค้า

ที่ปรึกษาการลงทุนใช้ราคาสินค้าโภคภัณฑ์เป็นปัจจัยในการกำหนดระดับความเสี่ยงของหุ้นเนื่องจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้นส่งผลกระทบต่อผลประกอบการของ บริษัท และอาจทำให้ราคาหุ้นตกต่ำ ตัวอย่างจะเป็นห่วงโซ่พิซซ่าซื้อกลับบ้าน เมื่อราคาของข้าวสาลีหรือชีสเพิ่มขึ้นราคาของ บริษัท ที่เพิ่มขึ้นและนักลงทุนมีแนวโน้มที่จะขายหุ้น