สารบัญ:
ผลตอบแทนขั้นต้น (ก่อนหักค่าใช้จ่าย) ของ S&P 500 ในช่วงหลายปีที่ผ่านมานั้นจะถูกจัดทำเป็นรายปี ในการรับผลตอบแทนสำหรับ S&P 500 มีการลงทุนในกองทุนที่ติดตามดัชนี ค่าใช้จ่ายกองทุนลดความซับซ้อนลงตามอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพื่อลดกำไรจากการลงทุน อัตราเงินเฟ้อและภาษีจากการถอนตัวต่อไปจะทำงานกับนักลงทุนเพื่อลดผลตอบแทนสุทธิ
ขั้นตอน
ใช้ค่าดัชนีเพื่อคำนวณผลตอบแทนรวม ตัวอย่างสมมติว่ามีการลงทุน 1,000 ดอลลาร์เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2548 สมมติว่าเงินทั้งหมดถูกถอนออกเมื่อวันที่ 26 เมษายน 2010 ในวันที่ 25 เมษายน 2548 ดัชนี S&P 500 Roth (สัญลักษณ์ "^ GSPC") อยู่ที่ 1162.10 จุด ห้าปีต่อมาในวันที่ 26 เมษายน 2010 ดัชนีอยู่ที่ 1212.05 ความแตกต่างระหว่างสองค่าคือ: 1212.05-1162.10 = 49.95 ตัวเลขนี้หารด้วยค่าเริ่มต้นเพื่อรับทศนิยม 0.0429 หรือ 4.29 เปอร์เซ็นต์ตลอดห้าปี
ขั้นตอน
ผลตอบแทนขั้นต้นประจำปี ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีจะเท่ากับ 4.29 / 5 = 0.858 เปอร์เซ็นต์ ผลตอบแทนดอลลาร์เฉลี่ยต่อปีเท่ากับ 42.9 / 5 = $ 8.58
ขั้นตอน
ปัจจัยในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปี หนังสือชี้ชวนกองทุนสำหรับดัชนี United Association S&P 500 (Class I) ให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายร้อยละ 0.28 สำหรับความเรียบง่ายสมมติว่าผลตอบแทนประจำปีขั้นต้นที่ 0.858 เปอร์เซ็นต์และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีที่ 0.280 เปอร์เซ็นต์ กำลังคำนวณอีกครั้ง: 0.280 / 0.858 100 เปอร์เซ็นต์ให้ผลตอบแทน 32.6 เปอร์เซ็นต์ ตอนนี้ผลตอบแทนประจำปีคือ 8.58 (1-0.326) หรือ $ 5.78 ตลอดห้าปีที่ผ่านมาผลตอบแทนดอลลาร์จะเป็น 28.9 (5.78 * 5)
ขั้นตอน
จ่ายภาษี. ไม่มีภาษีที่ต้องชำระในปี 2548 ถึง 2552 เนื่องจากเงินลงทุนในกองทุนซึ่งไม่สามารถใช้จ่ายได้ เมื่อเก็บเงินในปี 2010 เงินจะขึ้นอยู่กับอัตราภาษีปี 2010 จากกำไรที่ได้รับ สมมติว่าอัตราภาษีได้รับทุนเท่ากับ 15 เปอร์เซ็นต์การคืนภาษีหลังหักภาษีคือ 85 เปอร์เซ็นต์ (100-15) ของที่เคยเป็นมาก่อน ผลลัพธ์: 0.85 * 28.9 = $ 24.57 การคืนภาษีหลังหักภาษีได้ผล 2.457 เปอร์เซ็นต์ในเวลาห้าปี
ขั้นตอน
จำอัตราเงินเฟ้อ สมมติว่าอัตราเงินเฟ้อคงที่ที่ร้อยละ 1 ในแต่ละปี สามารถคำนวณผลตอบแทนที่ปรับตามเงินเฟ้อได้ตามสูตรของ Investopedia ด้วยผลตอบแทน 2.475 เปอร์เซ็นต์และเงินเฟ้อ 1 เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนหลังเงินเฟ้อคือ (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146 หรือ 1.46 เปอร์เซ็นต์ สิ่งนี้สอดคล้องกับ 10.46 หลังหักภาษีดอลลาร์หลังเงินเฟ้อมากกว่าห้าปี 10.46 / 5 = $ 2.09 ต่อปี