สารบัญ:
- ปิด IRA
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- อธิบายลักษณะของการแปลง Roth อีกครั้ง
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- หยุดการบริจาคอัตโนมัติ
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
เมื่อมีส่วนร่วมใน IRA คุณกำลังกำหนดเงินเป็นการออมระยะยาวเพื่อการเกษียณ กรมสรรพากรให้การพิจารณาภาษีพิเศษของ IRAs; แบบดั้งเดิม IRAs หักเงินสมทบจากรายได้และเลื่อนภาษีไปจนถึงการแจกจ่ายในขณะที่ Roth IRAs ไม่หักเงินบริจาค แต่เพิ่มภาษีฟรี มีหลายวิธีในการยกเลิก IRA ของคุณ: ปิดและใช้เงิน เปลี่ยนลักษณะของการแปลง Roth อีกครั้ง หรือหยุดการสนับสนุนอัตโนมัติ
ปิด IRA
ขั้นตอน
ติดต่อผู้ดูแลแผนของคุณและขอแบบฟอร์มการกระจาย
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์มและเลือกการถอนเงินที่สมบูรณ์ โปรดทราบว่ามีการหักภาษีอัตโนมัติ 20 เปอร์เซ็นต์สำหรับการแจกแจงพร้อมกับการประเมินค่าปรับ 10% หากคุณยังไม่อายุ 59 1/2 ปี
ขั้นตอน
ส่งแบบฟอร์มและรอให้เช็คของคุณมาถึง
อธิบายลักษณะของการแปลง Roth อีกครั้ง
ขั้นตอน
ตรวจสอบว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการกำหนดลักษณะใหม่หรือไม่ การปรับลักษณะเฉพาะของ Roth IRA นำเงินที่คุณแปลงจาก IRA ดั้งเดิมไปเป็น Roth IRA และนำกลับมาเป็น IRA ดั้งเดิม เพื่อให้มีคุณสมบัติคุณจะต้องไม่ผ่านกำหนดเวลายื่นสำหรับการคืนภาษีของคุณ (รวมถึงส่วนขยาย) ในปีที่คุณแปลงเงิน ดังนั้นหากคุณแปลงในปี 2009 ปกติแล้วการคืนภาษีของคุณจะครบกำหนดในวันที่ 15 เมษายนทำให้กำหนดเวลานี้ให้กำหนดลักษณะอีกครั้ง
ขั้นตอน
ติดต่อผู้ดูแลแผน IRA ของคุณเพื่อรับ "เอกสารการกำหนดลักษณะใหม่" กรอกเอกสารและส่งก่อนถึงกำหนด
ขั้นตอน
ยื่นแบบฟอร์ม IRS 8606 พร้อมภาษีของคุณ บรรทัดที่ 8 เกี่ยวข้องกับจำนวนที่มีลักษณะใหม่
หยุดการบริจาคอัตโนมัติ
ขั้นตอน
ติดต่อผู้ดูแล IRA ของคุณและขอเอกสารเพื่อหยุดการบริจาคอัตโนมัติที่มาจากบัญชีตรวจสอบหรือบัญชีออมทรัพย์ การบริจาคอัตโนมัติเป็นที่นิยมสำหรับผู้ที่ไม่ต้องการคิดเงินก้อนก้อนโตตอนสิ้นปี ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้ดูแล IRA คุณอาจมีส่วนร่วมอย่างสม่ำเสมอเพียง $ 25 ต่อเดือน
ขั้นตอน
กรอกเอกสารลงนามและส่ง
ขั้นตอน
ยืนยันกับธนาคารของคุณว่าการบริจาคได้หยุดลง ตรวจสอบใบแจ้งยอดธนาคารของคุณในวันที่การถอนเงินตามปกติสำหรับการจัดจำหน่าย