สารบัญ:
- พื้นฐานการโอนเงิน
- หลอกลวงสมาชิกในครอบครัวที่หมดหวัง
- การหลอกลวงทั่วไปอื่น ๆ
- ปัญหาอื่น ๆ
- การรายงานการทุจริต
ในขณะที่การเดินสายเงินเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการโอนเงิน แต่ก็เป็นวิธีที่ง่ายที่สุดสำหรับอาชญากรที่จะหลอกลวงเหยื่อ สำหรับความตั้งใจและวัตถุประสงค์ทั้งหมดเงินเดินสายก็เปรียบเสมือนการส่งเงินสด เพื่อหลีกเลี่ยงการหลอกลวงโอนเงินให้ใช้บริการเมื่อจำเป็นเท่านั้นและส่งเงินให้คนที่คุณรู้จักเชื่อถือได้เท่านั้น
พื้นฐานการโอนเงิน
คุณสามารถโอนเงินจากบริการโอนเงินออนไลน์ทางโทรศัพท์หรือผ่านสำนักงานของ บริษัท คุณสามารถชำระเงินด้วยเงินสดบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตหรือการโอนจากบัญชีธนาคาร บริการโอนเงินที่รู้จักกันดี ได้แก่ Western Union และ Moneygram พวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมผู้ใช้รายย่อย แต่ผู้รับควรได้รับเงินภายในไม่กี่นาที
หลอกลวงสมาชิกในครอบครัวที่หมดหวัง
การหลอกลวงทั่วไปอย่างหนึ่งเกี่ยวข้องกับความปลอดภัยของญาติ อาชญากรส่งข้อความถึงเป้าหมายที่สมาชิกในครอบครัวในประเทศอื่นอยู่ในสถานการณ์ที่สิ้นหวังและต้องการเงินในเวลาเดียวกัน ถ้าคุณรู้ว่าสมาชิกในครอบครัวของคุณปลอดภัยที่บ้านนั่นเป็นเรื่องหนึ่ง แต่บางทีคุณอาจไม่แน่ใจว่าเขาอยู่ที่ไหน ยืนยันข้อมูลใด ๆ กับครอบครัวของคุณ หากคุณคิดว่ามีความจริงที่เป็นไปได้ในเรื่องนี้โปรดติดต่อสถานทูตสหรัฐอเมริกาในประเทศที่ญาติของคุณติดอยู่
การหลอกลวงทั่วไปอื่น ๆ
การหลอกลวงทั่วไปอีกประการหนึ่งเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบการจ่ายเงินมากเกินไป มีคนซื้อสินค้าที่คุณขายและส่งเช็คมากกว่าจำนวนเงินที่ต้องชำระ คุณได้รับแจ้งให้ฝากเช็คและส่งการโอนเงินไปยังผู้ซื้อเพื่อชำระเงินส่วนเกิน อย่างไรก็ตามการตรวจสอบไม่ใช่ของจริงและคุณยังต้องรับผิดชอบการโอนเงิน คุณอาจสูญเสียสินค้าหากคุณส่งไปแล้ว การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับการเสนอราคาในรายการอินเทอร์เน็ต ศิลปินต่อต้านตั้งค่าบัญชีปลอมและบอกผู้ชนะการประมูลว่ายอมรับการชำระเงินด้วยการโอนเงินผ่านธนาคารเท่านั้น ในขณะที่รายละเอียดการหลอกลวงแตกต่างกันไปเหยื่อจะหมดเงินของเขา
ปัญหาอื่น ๆ
คุณควรตั้งค่าสถานะสีแดงเมื่อใดก็ตามที่มีคนขอให้คุณวางเช็คในบัญชีของคุณจากนั้นโอนสายทั้งหมดหรือบางส่วนของผลรวมไปยังบุคคลที่สามทันที เช็คของแคชเชียร์เหล่านี้มักเป็นของปลอมที่ซับซ้อนซึ่งธนาคารอาจยอมรับในตอนแรก หากปรากฏว่าเป็นการฉ้อโกงคุณจะต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมด เว็บไซต์ Federal Trade Commission ระบุว่าการทำธุรกรรมทางอินเทอร์เน็ตที่ จำกัด การชำระเงินด้วยการโอนเงินผ่านธนาคารนั้นเป็นการหลอกลวงที่เป็นไปได้ FTC แนะนำให้คุณยืนยันวิธีการชำระเงินอื่น "ไม่ว่าผู้ขายจะบอกคุณว่าเรื่องราวใดเล่าการยืนยันการโอนเงินเป็นสัญญาณว่าคุณจะไม่ได้รับสินค้าหรือเงินคืน" ตาม FTC
การรายงานการทุจริต
หากคุณตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงโอนเงินให้รายงานไปยัง บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินทันที คุณต้องยื่นเรื่องร้องเรียนอย่างเป็นทางการและสามารถขอให้ บริษัท กลับการโอน Federal Trade Commission ตั้งข้อสังเกตว่าการกลับรายการเป็นไปได้ยาก แต่คุณต้องขอจาก บริษัท เมื่อคุณฝากเช็คและถอนเงินคุณจะต้องรับผิดชอบต่อเงินที่ใช้ไปหากเช็คกลายเป็นของปลอม คุณควรยื่นเรื่องร้องเรียนออนไลน์กับ Federal Trade Commission ที่ ftccomplaintassistant.gov และติดต่อสำนักงานอัยการสูงสุดของรัฐของคุณ