สารบัญ:
นักลงทุนที่มีใจอนุรักษ์นิยมหลายคนไม่ต้องการรับความเสี่ยงสูงเมื่อพวกเขาลงทุนเงินของพวกเขา แทนที่จะดำดิ่งสู่ก้นลึกของสระว่ายน้ำเพื่อการลงทุนเพียงลำพังซึ่งสามารถกระโดดได้อย่างน่ากลัวพวกเขาต้องการที่จะเพิ่มระดับความสะดวกสบายโดยการล้อมรอบตัวเองกับนักลงทุนรายอื่น เงินของพวกเขาถูกรวมเข้าด้วยกันเพื่อให้เกิดการรวมการลงทุนที่หลากหลายในกองทุนรวม
กองทุนรวมคืออะไร?
กองทุนรวมเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ดำเนินการโดยผู้จัดการเงินมืออาชีพ บริษัท กองทุนรวมที่จดทะเบียนโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (ก.ล.ต.) และบริหารงานโดยที่ปรึกษาที่ได้รับการจดทะเบียนจาก ก.ล.ต. รวมเงินของนักลงทุนหลายรายเข้าเป็นการร่วมลงทุน นักลงทุนแต่ละคนมีสัดส่วนการเป็นเจ้าของของกองทุนรวมผ่านหุ้นซึ่งรวมอยู่ในพอร์ตการลงทุน นักลงทุนไม่สามารถซื้อหุ้นของกองทุนรวมจากตลาดรองเช่นตลาดหลักทรัพย์ พวกเขาจะต้องซื้อหุ้นโดยตรงจากกองทุนรวมหรือผ่านนายหน้าซื้อขายกองทุนรวม เมื่อนักลงทุนต้องการขายหุ้นของเธอเธอสามารถขายคืนให้แก่กองทุนหรือนายหน้าของกองทุนได้
ข้อดีกองทุนรวม
แม้แต่นักลงทุนที่ไม่มีเงินเป็นจำนวนมากก็สามารถลงทุนในกองทุนรวมได้ โบรกเกอร์บางรายไม่มีการลงทุนขั้นต่ำซึ่งทำให้เป็นไปได้แม้สำหรับนักลงทุนมือใหม่ในการลงทุนในกองทุนรวม แม้ว่าจะมีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนกองทุนรวมมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนประเภทอื่นเช่นหุ้นและพันธบัตรเนื่องจากการลงทุนในกองทุนรวมมีความหลากหลาย แทนที่จะซื้อหุ้นของแต่ละหุ้นเพื่อลงทุนใน บริษัท เดียวแหล่งรวมทรัพยากรของนักลงทุนกองทุนรวมจะลงทุนในหลากหลาย บริษัท หรืออุตสาหกรรม การกระจายความเสี่ยงนี้ช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดของการวางไข่การลงทุนทั้งหมดในตะกร้าเดียว และหากนักลงทุนต้องการแลกหุ้นของเธอเธอสามารถทำได้ในวันทำการใดก็ได้และรับเงินภายในหนึ่งสัปดาห์ สำนักงาน ก.ล.ต. กล่าวว่า บริษัท กองทุนรวมต้องส่งการชำระเงินให้กับนักลงทุนภายในเจ็ดวันหลังจากที่พวกเขาแลกหุ้น
กองทุนรวม
บางทีข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดในการลงทุนในกองทุนรวมคือไม่รับประกันกับการลงทุนใด ๆ ที่คุณทำ - การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยง เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมคุณยังดูค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมจากจำนวนเงินลงทุนของคุณ ค่าธรรมเนียมอาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าธรรมเนียมรายปีและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ อาจรวมถึงค่าใช้จ่ายในการขายและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน แม้ว่ากองทุนรวมของคุณให้ผลตอบแทนที่เป็นลบจากการลงทุนของคุณคุณยังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมของกองทุน และคุณจะไม่สามารถควบคุมได้ว่าจะลงทุนใน บริษัท กองทุนรวมหรือนายหน้ากองทุนรายใด เมื่อกองทุนของคุณถูกรวมเข้ากับนักลงทุนรายอื่นในพอร์ตการร่วมทุนนายหน้ากองทุนจะกำหนดวิธีการลงทุนในแหล่งรวม
ประเภทกองทุนรวม
ก.ล.ต. มีกองทุนหลักสี่ประเภท ได้แก่ กองทุนหุ้นกองทุนพันธบัตรกองทุนตลาดเงินและกองทุนเป้าหมาย กองทุนหุ้นแบ่งออกเป็นหลายประเภทรวมถึงกองทุนรายได้ที่จ่ายเงินปันผลเป็นระยะเพื่อเสริมรายได้ของคุณและกองทุนการเจริญเติบโตซึ่งให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยถึงแม้ว่าพวกเขาจะไม่จ่ายเป็นประจำเช่นกองทุนรายได้ กองทุนตราสารหนี้มีความหลากหลายในประเภทและความเสี่ยงเนื่องจากเป้าหมายของพวกเขาคือการสร้างผลตอบแทนสูงซึ่งมักมีความเสี่ยงสูงตามสัดส่วน โดยทั่วไปกองทุนตลาดเงินมักจะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากเป็นการลงทุนในการลงทุนระยะสั้นและคุณภาพสูงเท่านั้น กองทุนเป้าหมายวันที่เรียกว่ากองทุนวงจรชีวิตมีโครงสร้างหลัก ๆ โดยเฉพาะรอบ ๆ เป้าหมายนั่นคือวันที่เกษียณอายุของนักลงทุน กองทุนรวมวันที่เป้าหมายเสนอการผสมผสานการลงทุนที่หลากหลายเช่นหุ้นและพันธบัตรซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ของกองทุนโดยเฉพาะ
ตัวอย่างกองทุนรวม
จากรายงานของ Kiplinger's 2018 ในการจัดอันดับกองทุนรวมดัชนีหุ้น 500 & Standard ของพอร์จ่ายผลตอบแทนที่ดีถึง 22 เปอร์เซ็นต์สำหรับนักลงทุนกองทุนรวมหุ้นในปี 2560 รายงานข่าวของสหรัฐ & โลกรายงานอันดับกองทุนพันธบัตรระยะ USAA และ Payden Corporate Bond Fund เป็นตัวอย่างของกองทุนรวมหุ้นกู้ที่มีประสิทธิภาพสูง กองทุนรวมตลาดเงินรวมถึงการลงทุนในกองทุนการเงินของสหรัฐฯและ