สารบัญ:
ไม่มีการ จำกัด จำนวนเงินที่คุณสามารถฝากเข้าบัญชีเช็คหรือออมทรัพย์ของคุณได้ ยกเว้นพิธีการเล็กน้อยกระบวนการฝากเงินจำนวนมากคล้ายกับของจำนวนน้อย พิธีการเหล่านี้ช่วยให้สถาบันการเงินปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคารซึ่งสร้างขึ้นเพื่อตรวจจับกิจกรรมการฟอกเงินที่เป็นไปได้ เงินของคุณจะพร้อมให้คุณใช้งานภายในไม่กี่วันทำการขึ้นอยู่กับจำนวนเงิน
ฝากเงินของคุณ
กรอกใบฝากให้กับธนาคารของคุณเช่นเดียวกับจำนวนเงินที่น้อยลง หมายเหตุจำนวนเงินสดและเช็คถ้ามีและจำนวนโดยรวมในกล่องที่เหมาะสม แสดงบัตรประจำตัวประชาชนในรูปแบบภาพตามกฎหมายเช่นใบขับขี่หรือบัตรประชาชน แสดงบัตรประกันสังคมของคุณด้วย ตามกฎหมายแล้วพนักงานฝากเงินจะต้องถามคุณเกี่ยวกับเงินเช่นแหล่งที่มาของเงินและบันทึกข้อมูลในรายงานธุรกรรมสกุลเงิน รายงานนี้มีไว้สำหรับบริการสรรพากรและจำเป็นเมื่อลูกค้าฝากหรือถอน $ 10,000 หรือมากกว่า คุณจะได้รับใบเสร็จเมื่อสิ้นสุดการทำธุรกรรม
รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
ธนาคารของคุณต้องยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือ SAR เมื่อพบพฤติกรรมที่อาจผิดกฎหมาย ตัวอย่างเช่นมันผิดกฎหมายในการพยายามป้องกันไม่ให้ธนาคารยื่น CTR โดยการฝากเงินในจำนวนเล็กน้อยในช่วงระยะเวลาหนึ่งไม่ว่าจะที่สาขาเดียวกันหรือสาขาต่าง ๆ ของธนาคารเดียวกัน สิ่งนี้เรียกว่าการจัดโครงสร้างและอาจส่งผลให้กรมสรรพากรยึดเงินได้ การขอให้หมอดูไม่ยื่น CTR อาจทำให้ตัวแทนยื่น SAR เช่นกัน
ค่าธรรมเนียมการฝากเงินสด
ธนาคารบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการฝากเงินสดสำหรับการทำธุรกรรมตามจำนวนเงินที่กำหนดโดยนโยบายของธนาคารภายในและประเภทของบัญชี นี่คือเนื่องจากระยะเวลาที่จำเป็นในการทำธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์ ค่าธรรมเนียมนี้เป็นเรื่องปกติมากขึ้นสำหรับลูกค้าธุรกิจ แต่บางธนาคารก็เรียกเก็บเงินจากบุคคลทั่วไป Chase จะเรียกเก็บเงิน 25 เซนต์สำหรับทุก ๆ $ 100 ในการฝากเงินสดเกินกว่าขีด จำกัด เงินสดที่เกี่ยวข้องกับบัญชีในขณะที่ CapitalOne เรียกเก็บเงิน 1 ดอลลาร์สำหรับทุก ๆ 1,000 ดอลลาร์ในวงเงิน 10,000 ดอลลาร์
ระงับการตรวจสอบ
CC ระเบียบของ FDIC จัดการกับเงินฝากธนาคาร ธนาคารจะต้องระงับเงินฝากเช็คตั้งแต่ $ 5,000 ขึ้นไป เมื่อคุณฝากเงินสูงถึง $ 5,000 ธนาคารสามารถระงับได้เป็นเวลาสองวันทำการ จำนวนเงินที่มากกว่า $ 5,000 จะได้รับการปล่อยตัวหลังจากเจ็ดวันทำการ การระงับใช้เวลานานขึ้นสำหรับบัญชีที่มีอายุน้อยกว่า 30 วัน สำหรับบัญชีใหม่เหล่านั้นเงินจะสามารถใช้ได้หลังจากเก้าวัน