จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณจ่ายเช็คที่เป็นการฉ้อโกง?

เช็คถือว่าเป็นการฉ้อโกงเมื่อบุคคลที่เขียนข้อมูลนั้นปลอมโดยเจตนาในเอกสารหรือออกเช็คโดยไม่รู้ว่าจะไม่ชัดเจน (ตัวอย่างเช่นเนื่องจากบัญชีไม่มีเงินอยู่) บางครั้งบุคคลที่พยายามใช้เงินสดในการตรวจสอบที่หลอกลวงไม่ใช่คนที่เขียนเช็ค ในหลายกรณีผู้ถือเช็คอาจได้รับเงินเป็นค่าสินค้าหรือบริการ หากบุคคลนั้นพยายามตรวจสอบเงินสดอาจมีหลายผลลัพธ์

ตรวจสอบผ่าน

ในบางกรณีผู้จัดจำหน่ายที่ cashing การตรวจสอบอาจไม่พบทันทีว่าเช็คเป็นการหลอกลวง ในกรณีนี้ผู้ขายอาจจ่ายเงินเป็นเช็คในภายหลังเพื่อตรวจสอบว่าเช็คไม่ผ่าน เมื่อเกิดเหตุการณ์ดังกล่าวบุคคลที่ประสบความสำเร็จในการตรวจสอบเงินสดจะต้องส่งเงินคืนแม้ว่าเขาจะไม่ได้เขียนเช็คก็ตาม ในทางกลับกันเขาอาจขอค่าชดเชยจากผู้ที่ผ่านการตรวจสอบการฉ้อโกงมาให้เขา

เช็คถูกปฏิเสธ

ในบางกรณีผู้ขายอาจระบุว่าเช็คเป็นการฉ้อโกงทันที ผู้ขายอาจทำสิ่งนี้ด้วยการระบุคุณสมบัติทางกายภาพที่แตกต่างบางอย่างกับเช็คที่บ่งบอกถึงความเป็นจริงหรือเพราะเธอสามารถตรวจสอบได้อย่างรวดเร็วจากสถาบันการเงินที่ออกเช็คว่าบัญชีที่เชื่อมโยงกับเช็คนั้น ในกรณีนี้ผู้ขายจะปฏิเสธการจ่ายเช็คและอาจเรียกเจ้าหน้าที่

ถ้าคุณรู้ว่ามันเป็นการฉ้อโกง

การตรวจสอบการโกงอย่างรู้แจ้งเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายและเป็นรูปแบบหนึ่งของการทุจริต การลงโทษสำหรับการกระทำการตรวจสอบการทุจริตแตกต่างกันไปตามรัฐ ในบางรัฐอาชญากรรมนั้นมีโทษปรับ ในรัฐอื่น ๆ การลงโทษอาจรวมถึงเวลาคุก

ตรวจสอบกฎหมาย "ร้อน"

หลายรัฐมีกฎหมายเช็คพิเศษ "ร้อน" ภายใต้กฎหมายเช็คที่ร้อนแรงผู้คนมีความผิดทางอาญาหากพวกเขาพยายามที่จะจ่ายค่าบริการหรือรับค่าตอบแทนอื่น ๆ เช่นเงินสดเพื่อตรวจสอบว่าผู้รู้จะเด้ง ถึงแม้ว่าสิ่งนี้จะเป็นรูปแบบของการฉ้อโกง แต่การลงโทษสำหรับการส่งเช็คที่ร้อนแรงโดยทั่วไปนั้นรุนแรงน้อยกว่าดังนั้นการลงโทษสำหรับการฉ้อโกงในรูปแบบอื่นเช่นเช็คปลอมแปลง