สารบัญ:
AUM ย่อมาจากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและเป็นตัวชี้วัดจำนวนเงินที่ผู้จัดการสินทรัพย์เช่นที่ปรึกษาความมั่งคั่งส่วนบุคคลหรือ บริษัท กองทุนรวมจัดการในนามของลูกค้า โดยทั่วไปยิ่งสถาบันการเงินจัดการทรัพยากรและบุคลากรมากขึ้นเช่นนักวิเคราะห์ทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญภาคก็สามารถจ้างงานได้ การรู้วิธีคำนวณ AUM จะช่วยให้คุณคิดในมุมมองและประเมินข้อมูลประจำตัวของผู้จัดการความมั่งคั่ง
คำจำกัดความของ AUM
สินทรัพย์ภายใต้การบริหารคือมูลค่าตลาดรวมของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดที่ผู้จัดการสินทรัพย์ให้บริการการกำกับดูแลหรือการจัดการอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ เนื่องจากมูลค่าของสินทรัพย์ทางการเงินส่วนใหญ่มีการเปลี่ยนแปลงทุกวัน AUM สำหรับผู้จัดการการลงทุนจึงเปลี่ยนไปทุกวัน นอกจากนี้การถ่ายโอนหรือถอนตัวของผลงานของลูกค้าจะส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลง นักลงทุนต้องเข้าใจคำจำกัดความและการคำนวณ AUM อย่างแม่นยำเนื่องจากผู้จัดการสินทรัพย์มักจะใช้ AUM เป็นตัวชี้วัดความสำเร็จ การเพิ่มพอร์ตการลงทุนของลูกค้าใหม่รวมถึงการแข็งค่าของพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ชี้ไปที่ความสำเร็จของผู้จัดการส่งผลให้ AUM เพิ่มขึ้น
หลักทรัพย์
มูลค่าหลักทรัพย์ของลูกค้าจะถูกนับเป็น AUM หากเหมาะสมกับคำจำกัดความของ "หลักทรัพย์" ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ซึ่งมีคำสั่งว่าอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของมูลค่ารวมของบัญชีจะต้องประกอบด้วยหลักทรัพย์ สินทรัพย์เช่นอสังหาริมทรัพย์หรือโลหะมีค่าเช่นทองหรือเงินไม่ถือเป็นหลักทรัพย์ อย่างไรก็ตามเงินสดถือเป็นหลักประกัน บัญชีที่เป็นของบุคคลและกองทุนที่ไม่ใช่ของสหรัฐอเมริกาที่มีการจัดการฟรีรวมถึงสินทรัพย์ภายในกองทุนส่วนบุคคลทั้งหมดจะถูกนับเป็นหลักทรัพย์
บริการดูแลอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ
แม้ว่าพอร์ตการลงทุนจะเป็นไปตามคำนิยามของพอร์ตการลงทุนเป็นรายบุคคลผู้จัดการสินทรัพย์จะต้องให้บริการการจัดการอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอสำหรับพอร์ตการลงทุนเหล่านี้ที่จะรวมอยู่ใน AUM ก.ล.ต. ใช้คำว่า "บริการการควบคุมดูแลและการจัดการอย่างต่อเนื่อง" ซึ่งหมายความว่าบางครั้งการให้คำแนะนำสำหรับบัญชีจะไม่ถูกนับ ในบางกรณีผู้จัดการสินทรัพย์อาจไม่ใช้ดุลยพินิจโดยตรงกับบัญชีและไม่สามารถป้อนคำสั่งซื้อและขายสำหรับสินทรัพย์ทางการเงินในพอร์ตโฟลิโอ สินทรัพย์ดังกล่าวมักจะฝากในสถาบันอื่น อย่างไรก็ตามหากผู้จัดการสินทรัพย์มีหน้าที่อย่างต่อเนื่องในการเลือกหรือให้คำแนะนำสำหรับการซื้อและการขายหลักทรัพย์และยังมีหน้าที่ในการจัดซื้อหรือขายมูลค่าของพอร์ตจะถูกนับรวมทั้งหมด
การคำนวณ AUM
เมื่อคุณได้พิจารณาแล้วว่าพอร์ตโฟลิโอภายใต้การจัดการนั้นมีคุณสมบัติสำหรับการรวมคุณจะต้องคำนวณมูลค่าพอร์ตของแต่ละบุคคล มูลค่าของพอร์ตเท่ากับมูลค่ารวมของสินทรัพย์ส่วนบุคคลในพอร์ตโฟลิโอ มูลค่าของสินทรัพย์เท่ากับจำนวนสินทรัพย์ในผลงานคูณด้วยราคาตลาดล่าสุด ตัวอย่างเช่นหากพอร์ตโฟลิโอมีหุ้น Apple อยู่ 250 หน่วยซึ่งซื้อขายที่ $ 110 มูลค่าของหุ้น Apple เท่ากับ 250 * $ 110 หรือ $ 27,500 หลังจากทำการคำนวณนี้สำหรับสินทรัพย์แต่ละรายการในพอร์ตโฟลิโอเพิ่มตัวเลขเพื่อให้ถึงมูลค่าพอร์ต จากนั้นคุณจะเพิ่มค่าของพอร์ตการลงทุนที่มีคุณสมบัติทั้งหมดเพื่อค้นหา AUM