วิธีถอนเงินจาก IRA ดั้งเดิมของฉัน

IRA ดั้งเดิมหรือบัญชีเกษียณส่วนบุคคลช่วยให้ผู้คนประหยัดเงินเพื่อการเกษียณอายุโดยเสนอการหักภาษีสำหรับการบริจาคในบัญชีและการอนุญาตให้เงินเติบโตปลอดภาษีตราบใดที่ยังคงอยู่ในบัญชี อย่างไรก็ตามเมื่อคุณถอนเงินจากบัญชีคุณจะต้องรวมเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี ถึงแม้ว่ากรมสรรพากรจะไม่ห้ามมิให้ผู้คนนำเงินออกก่อนเกษียณหากคุณถอนเงินก่อนอายุ 59 1/2 ปีคุณจะต้องจ่ายค่าปรับ 10% นอกเหนือจากภาษีรายได้

การแจกแจงแบบดั้งเดิมของ IRA จะต้องรายงานภาษี

ขั้นตอน

ทำเอกสารที่ต้องการจากสถาบันการเงินของคุณให้สมบูรณ์ สถาบันการเงินแต่ละแห่งมีรูปแบบที่แตกต่างกันเล็กน้อย แบบฟอร์มนี้จะทำให้คุณต้องให้ข้อมูลที่ระบุตัวตนของคุณเช่นชื่อที่อยู่และหมายเลขประกันสังคมรวมถึงข้อมูลบัญชีของคุณ

ขั้นตอน

รับแบบฟอร์ม 1,099-R จากสถาบันการเงินของคุณภายในสิ้นเดือนมกราคมของปีถัดไป คุณจะต้องใช้แบบฟอร์มนี้เพื่อยื่นภาษีของคุณดังนั้นหากคุณยังไม่ได้รับภายในวันที่ 1 กุมภาพันธ์โปรดติดต่อสถาบันการเงินของคุณ

ขั้นตอน

รายงานยอดรวมของการถอนเงินแบบดั้งเดิมของคุณที่พบในช่อง 1 ของแบบฟอร์ม 1099-R ของคุณในบรรทัด 15a ของแบบฟอร์ม 1040 หรือบรรทัด 11a ของแบบฟอร์ม 1040A

ขั้นตอน

รายงานส่วนที่ต้องเสียภาษีของการถอนเงินของคุณซึ่งอยู่ในกล่อง 2a ของแบบฟอร์ม 1099-R ของคุณในบรรทัด 15b ของฟอร์ม 1040 หรือบรรทัด 11b ของฟอร์ม 1040A หากคุณไม่ได้มีส่วนร่วมในการหักลดหย่อนสำหรับ IRA ดั้งเดิมของคุณจำนวนเงินที่ต้องเสียภาษีจะเท่ากับจำนวนเงินรวม ถ้าคุณอายุอย่างน้อย 59 1/2 ปีแสดงว่าคุณทำเสร็จแล้ว

ขั้นตอน

กรอกแบบฟอร์ม 5329 หากคุณมีอายุไม่ถึง 59 1/2 ปีเมื่อคุณถอนเงินจาก IRA แบบฟอร์มนี้จะจัดทำเอกสารข้อยกเว้นการถอนต้นของคุณซึ่งจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าปรับเพิ่มอีก 10 เปอร์เซ็นต์จากการกระจายของคุณหรือจะคำนวณว่าจะมีค่าปรับมากเท่าใด หากคุณได้รับการยกเว้นให้เขียนรหัสในช่องว่างถัดจากบรรทัดที่ 2 ตัวอย่างเช่นหากคุณใช้การแจกจ่ายนี้สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่สูงขึ้นคุณจะเขียน "08" รายการทั้งหมดสามารถพบได้ในแบบฟอร์ม 5329 คำแนะนำ (ดูแหล่งข้อมูล) หากคุณติดโทษให้รายงานจำนวนเงินในบรรทัด 58 ของแบบฟอร์ม 1040 ของคุณ