สารบัญ:
หุ้นหรือกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลจะคืนกำไรให้แก่นักลงทุน จำนวนเงินปันผลไม่สำคัญเท่ากับอัตราผลตอบแทนซึ่งหมายถึงอัตราผลตอบแทนของเงินปันผล ยกตัวอย่างเช่นการจ่ายเงินปันผลรายปี 10 เซ็นต์สำหรับหุ้น $ 1 หมายถึงผลตอบแทนหุ้น 10 เปอร์เซ็นต์ เมื่อคำนวณเงินปันผลมันจะมีประโยชน์เสมอที่จะต้องพิจารณา "ผลรวม" กับ "ผลตอบแทนสุทธิ"
การหาอัตราผลตอบแทนรวม
อัตราผลตอบแทนรวมคือผลตอบแทนจากเงินปันผลจากหุ้นก่อนที่จะมีการพิจารณาค่าใช้จ่ายภาษีหรือการหักเงินใด ๆ การคำนวณผลตอบแทนขั้นต้นเป็นเรื่องง่าย ๆ ในการหารจำนวนเงินปันผลด้วยราคาหุ้นเมื่อนักลงทุนซื้อหลักทรัพย์ ผลตอบแทน "ปัจจุบัน" จะเป็นการคำนวณแบบเดียวกันโดยใช้ราคาหุ้นเมื่อมีการจ่ายเงินปันผล ตัวเลขเปอร์เซ็นต์ผลลัพธ์ไม่รวมกำไรหรือขาดทุนจากเงินทุนไม่ว่าจะรับรู้หรือไม่เกิดขึ้นจริง หุ้นจำนวนมากจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสซึ่งคุณต้องบวกเข้าด้วยกันตลอดทั้งปีเพื่อคำนวณผลตอบแทนรวมประจำปี
การจ่ายเงินกองทุนรวม
กองทุนรวมจ่ายการกระจายแม้ว่าในกรณีส่วนใหญ่พวกเขาทำเพียงปีละครั้งไปยังจุดสิ้นสุดของปี กองทุนคือพอร์ตหลักทรัพย์: หุ้น, พันธบัตร, ใบรับรองการฝากเงิน, สัญญาซื้อขายในตลาดเงิน, สัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือการรวมกันของยานพาหนะเหล่านี้และยานพาหนะการลงทุนอื่น ๆ การกระจายกองทุนหมายถึงรายได้ที่กองทุนได้รับจากการลงทุนต่างๆรวมถึงกำไรสุทธิจากการซื้อและขายหลักทรัพย์ อัตราผลตอบแทนขั้นต้นในกองทุนและหุ้นยังคงเหมือนเดิม: จำนวนของการแจกแจงหรือเงินปันผลหารด้วยราคาตลาดในวันที่ทำการจ่ายเงิน โดยทั่วไปราคากองทุนและหุ้นจะปรับตัวลงเพื่อสะท้อนถึงการจ่ายเมื่อมันเกิดขึ้น
เงินปันผลหุ้นและภาษีสุทธิ
หากชีวิตการลงทุนนั้นเรียบง่ายก็ไม่จำเป็นต้องคำนวณผลตอบแทนสุทธิ แต่อัตราผลตอบแทนสุทธิคือความจริงที่ไม่ได้รับการเปิดเผยเกี่ยวกับจำนวนเงินที่คุณได้รับจริงจากการลงทุนนั้น เมื่อหุ้นจ่ายเงินปันผลบริการสรรพากรจะเข้ามาและเรียกเก็บภาษีจากเงิน จำนวนภาษีที่ต้องชำระจะถูกหักออกจากจำนวนเงินปันผลก่อนที่จะคำนวณผลตอบแทนสุทธิ กฎหมายภาษียังทำให้เกิดปัญหาอีกโดยแบ่งประเภทเงินปันผลเป็น "ธรรมดา" หรือ "ผ่านการรับรอง" คุณจ่ายภาษีจากเงินปันผลปกติในอัตราเดียวกับภาษีจากรายได้อื่น ๆ ที่คุณได้รับ เงินปันผลที่ผ่านการรับรองมีความสุขกับอัตราภาษีที่ต่ำกว่าทุน - กำไร
กองทุนรวมอัตราผลตอบแทนสุทธิ
หากคุณถือกองทุนรวมผลตอบแทนสุทธิคือจำนวนเงินที่กระจายน้อยกว่าค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บโดยกองทุนรวมถึงภาษีใด ๆ จากการกระจายนั้น กองทุนรวมทั้งหมดจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายซึ่งมักจะอยู่ในช่วง 1 ถึง 2 เปอร์เซ็นต์ กองทุนจะเปิดเผยค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บในงบการเงินประจำปี ในการคำนวณอัตราผลตอบแทนสุทธิให้ลบค่าใช้จ่ายออกจากจำนวนการแจกจ่ายจากนั้นหารผลลัพธ์ด้วยราคาปิดของกองทุนในวันที่ทำการจ่ายเงิน แม้ว่าคุณจะลงทุนซ้ำการกระจายในหุ้นของกองทุนมากขึ้นพวกเขายังคงเก็บภาษีในปีที่คุณ "ได้รับ" พวกเขา