ฉันสามารถเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่มีรหัสได้หรือไม่

การระบุตัวบุคคลเป็นอุปสรรคเมื่อคุณเป็นหนึ่งใน 10 ล้านคนในสหรัฐอเมริกาที่ไม่มีบัญชีธนาคารและคุณต้องการเปิดบัญชี เนื่องจากล่าสุดของสหรัฐอเมริกาและกฎหมายระหว่างประเทศและข้อตกลง IRS กับสถาบันการเงินต่างประเทศธนาคารสหภาพเครดิตและสมาคมการออมและสินเชื่อทั่วโลกจะต้องตรวจสอบตัวตนของพลเมืองสหรัฐฯและผู้อยู่อาศัยเมื่อเปิดบัญชี คุณไม่สามารถเปิดบัญชีโดยไม่มี ID; อย่างไรก็ตามคุณมีตัวเลือกสำหรับประเภทของ ID ที่ธนาคารยอมรับ

ฉันสามารถเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่มีเครดิต ID ได้: icetocker / iStock / GettyImages

ID ที่แสดงเป็นเครื่องยับยั้งอาชญากรรม

พระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายในสหรัฐอเมริกาจัดทำโปรแกรมแสดงตัวตนของลูกค้าหรือ CIP ซึ่งเป็นข้อบังคับสำหรับสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาทั้งหมดว่าเป็นตัวยับยั้งการก่อการร้าย มาตรา 326 ของกฎหมายนี้อนุญาตให้พวกเขากำหนดเกณฑ์ของตนเองในการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของเจ้าของบัญชีใหม่หากพวกเขารวบรวมข้อมูลสำคัญอย่างน้อยสี่ประเภท: ชื่อที่อยู่วันเกิดและหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี

ขอขอบคุณที่ "รู้จักลูกค้าของคุณ" หรือกฎ KYC ที่ปฏิบัติตามทั่วโลกเพื่อลดการฟอกเงินคุณจะต้องให้สำเนาหนังสือเดินทางของคุณที่ได้รับการรับรองหรือรับรองแล้วเพื่อเปิดบัญชีหมายเลขในธนาคารต่างประเทศหรือต่างประเทศ สิ่งนี้ใช้ได้แม้ว่าคุณจะใช้ตัวแทนหรือคนกลางในการช่วยเหลือคุณ ห้าสิบหกประเทศมีข้อตกลง KYC กับ IRS โดยระบุว่าพวกเขาต้องการหนังสือเดินทางหรือบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายเพื่อเปิดบัญชีใหม่ ซึ่งรวมถึงสวิตเซอร์แลนด์ในอดีตผู้ปกครองของตัวตนของเจ้าของบัญชี

วิดีโอประจำวันนี้

ทุกคนมีตัวเลือกประจำตัว

กฎ CIP แสดงรายการเอกสารหลักและรองเพื่อพิสูจน์ตัวตน ID หลักเป็นเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลที่มีรูปถ่ายเช่นหนังสือเดินทางถิ่นที่อยู่ถาวรหรือบัตรประจำตัวคนต่างด้าวหรือใบขับขี่ มันแสดงชื่อที่อยู่และถิ่นที่อยู่หรือสัญชาติและเป็นที่ยอมรับไม่สามารถหมดอายุได้ บัตรประจำตัวประชาชนของเทศบาลที่ออกโดยเมืองเช่น New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> คอนเนตทิคัตและซานฟรานซิสโกสำหรับผู้อพยพที่ไม่มีเอกสารและบัตรประจำตัวประชาชนระบุถึง ID หลักอื่น ๆ ที่ยอมรับได้

สภาตรวจสอบสถาบันการเงินของรัฐบาลกลางสนับสนุนให้ธนาคารใช้เอกสารประจำตัวมากกว่าหนึ่งฉบับเนื่องจากรหัสหลักอาจเป็นของปลอมและการขโมยข้อมูลประจำตัวเป็นที่แพร่หลาย บัตรประจำตัวรองประเภทนี้ ได้แก่ สูติบัตรบัตรประจำตัวโรงเรียนบัตรลงทะเบียนผู้มีสิทธิเลือกตั้งในสหรัฐอเมริกาและบัตรประกันสุขภาพของรัฐบาล เมื่อคุณไม่มีเอกสารหลักธนาคารอาจขอดูเอกสารรองสองรายการ ตัวอย่างเช่นตราการจ้างงานที่มีรูปถ่ายและลายเซ็นต์ของคุณ, รูปถ่ายวิทยาลัยหรือบัตรประจำตัวสวัสดิการภาพถ่ายที่แสดงพร้อมสูติบัตรอาจพอเพียง ธนาคารยังมีตัวเลือกในการใช้ตัวแทนการรายงานเครดิตเพื่อตรวจสอบข้อมูลของคุณ

คุณต้องแสดงบัตรประจำตัวผู้เสียภาษี

นอกเหนือจากการมีเอกสารระบุตัวบุคคลหลักและรองแล้วพลเมืองของสหรัฐอเมริกายังต้องระบุหมายเลขประกันสังคมหรือหมายเลขประจำตัวนายจ้าง หากคุณสมัคร แต่ยังไม่ได้รับบัตรประกันสังคมของคุณคุณสามารถแสดงใบเสร็จรับเงินของคุณจาก Social Security Administration เพื่อเปิดบัญชีจากนั้นแสดงบัตรหลังจากมาถึง

ผู้อพยพหรือผู้ที่ไม่มีหมายเลขประกันสังคมสามารถนำเสนอ ITIN หรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีที่ได้รับจาก IRS ตามคลังของสหรัฐอเมริกาพลเมืองที่ไม่ได้อยู่ในสหรัฐอเมริกาสามารถเปลี่ยนหมายเลขบัตรประจำตัวคนต่างด้าวหนังสือเดินทางต่างประเทศหรือเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลอื่น ๆ พร้อมรูปถ่ายและที่อยู่ของพวกเขา

หากคุณเป็นผู้เยาว์หรืออายุต่ำกว่า 18 ปีผู้ปกครองหรือผู้ปกครองที่ลงชื่อในบัญชีของคุณจะต้องแสดงหมายเลขประจำตัวและหมายเลขประกันสังคมของเธอเอง คุณอาจต้องแสดงบัตรประกันสังคมและสูติบัตรขึ้นอยู่กับนโยบายของธนาคาร