สารบัญ:
แม้ว่าสมาชิกทหารจะมีรายได้ต่ำกว่าพลเรือน แต่ก็ไม่ได้กีดกันพวกเขาจากโอกาสในการออมเพื่ออนาคต ทหารไม่ได้เสนอ 401k แต่มีโปรแกรมการออมพิเศษที่เรียกว่าแผนการออมทรัพย์ที่ทำงานเป็นหลักในลักษณะเดียวกัน
คุณสมบัติ
TSP มีฟังก์ชั่นมากมายเช่นเดียวกับ 401k เช่นการจับคู่นายจ้างและการหักเงินเดือนล่วงหน้าโดยอัตโนมัติ รายได้สมทบกองทุน TSP ยังไม่ต้องเสียภาษี สมาชิกทหารที่เกษียณหรือแยกออกจากกันและเข้าสู่การบริการของรัฐบาลกลางสามารถเกลือกกลิ้งการบริจาค TSP โดยอัตโนมัติ การถอนโดยไม่มีโทษสามารถเกิดขึ้นได้ที่อายุ 65 ปีครึ่ง
การมีส่วนร่วม
สมาชิกทหารสามารถมีส่วนร่วม 1 เปอร์เซ็นต์ถึง 100 เปอร์เซ็นต์ของรายได้ตามเว็บไซต์ TSP.gov อย่างไรก็ตามข้อ จำกัด ผลงานเปลี่ยนทุก ๆ ปีตามรหัสรายได้ภายใน วงเงิน 2010 คือ $ 16,500 รัฐบาลสหรัฐฯจะจับคู่ดอลลาร์ต่อดอลลาร์ใน 3% แรกของการมีส่วนร่วมของสมาชิก สำหรับอีก 2 เปอร์เซ็นต์ของการบริจาครัฐบาลจะจับคู่ 50 เซนต์ต่อดอลลาร์ การมีส่วนร่วมในแผน 401k แบบดั้งเดิมเริ่มขึ้นก่อนที่จะสามารถรับราชการทหารได้
กองทุน L
กองทุน Lifecycle (L) เป็นประเภทของกองทุนรวมการลงทุน TSP กองทุน L กำหนดเป้าหมายการลงทุนในกองทุน TSP ทุกประเภทที่อาจครบกำหนดมากที่สุด ณ วันที่เป้าหมาย สิ่งนี้จะช่วยให้สมาชิกทหารลงทุนตามวันที่วางแผนถอนตัวซึ่งปกติแล้วจะอยู่ที่อายุเกษียณ ตัวอย่างเช่นมีกองทุน L สำหรับปี 2010, 2020, 2030 และ 2040 สมาชิกทหารอายุ 35 ปีในปี 2010 อาจพิจารณาลงทุนอย่างหนักในกองทุน L2040
หลักทรัพย์รัฐบาล
กองทุน G เป็นกองทุนหลักทรัพย์ของรัฐบาลที่ให้ผลตอบแทนเล็กน้อย แต่รับประกันว่าจะไม่ติดลบ อย่างไรก็ตามความเสี่ยงต่ำยังหมายถึงผลตอบแทนต่ำแบบดั้งเดิม กองทุน G ได้รับผลตอบแทนจากหลักทรัพย์ธนารักษ์ที่ออกให้แก่ TSP เป็นพิเศษ รีเซ็ตอัตราดอกเบี้ยทุกเดือน
กองทุนส่วนบุคคลอื่น ๆ
กองทุนส่วนบุคคลหลายแห่งมีให้บริการกับ TSP เช่นกัน กองทุน F คือการลงทุนที่มีรายได้คงที่โดยยึดตาม Barclays Capital US Aggregate กองทุน C เป็นตัวแทนของกองทุนหุ้นสามัญตามดัชนี Standard and Poor's 500 Small Capitalization Stocks (S fund) ติดตามหุ้นขนาดกลาง - เล็กที่ไม่ได้อยู่ในกองทุน C ขณะที่ดัชนีหุ้นระหว่างประเทศการลงทุน (I fund) ทำจากหุ้นในดัชนี Morgan Stanley Capital International