สารบัญ:
ทั้ง Fidelity Investments และ Principal Financial Group เป็น บริษัท ทางการเงินที่มีความเชี่ยวชาญในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย แม้ว่าทั้งคู่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่คล้ายกันเช่นบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) และใบรับรองการฝากเงิน (CDs) แต่ Fidelity Investments มีแนวโน้มที่จะเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีสภาพคล่องเพิ่มเติมเช่นหุ้นพันธบัตรและตัวเลือกเพิ่มเติมนอกเหนือจากการซื้อขายออนไลน์
การลงทุนที่เที่ยงตรง
Fidelity Investments สามารถติดตามประวัติย้อนหลังไปถึงปี 1930 ในฐานะกองทุน Fidelity สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในบอสตัน บริษัท เริ่มขยายจากกองทุนรวมในปีพ. ศ. 2486 บริษัท ได้ขยายตัวอย่างรวดเร็วตั้งแต่ปี 2516 ในปี 2554 บริษัท มีการบริหารสินทรัพย์ 1.5 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับลูกค้ามากกว่า 20 ล้านคน Fidelity Investments มีความเชี่ยวชาญในการเป็นนายหน้าการลงทุนออนไลน์ แต่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกาแคนาดายุโรปและเอเชีย
ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เที่ยงตรง
การลงทุนแบบ Fidelity เสนอกองทุนที่เหมาะสำหรับการเกษียณอายุและการออมรวมถึง IRAs และ 529 โปรแกรมการออมของวิทยาลัย นอกจากนี้ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนเช่นกองทุนรวมกองทุนตลาดเงินกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ตราสารทุนเช่นหุ้นและตัวเลือกพันธบัตรและค่างวด บริษัท ให้บริการซื้อขายออนไลน์และให้คำปรึกษาด้านกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ บริษัท ยังดำเนินการวิจัยทางการเงินอิสระและพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายสำหรับลูกค้าที่หลากหลาย
กลุ่มการเงินหลัก
กลุ่มการเงินหลักก่อตั้งโดยเอ็ดเวิร์ดเทมเพิลในปี 2422 ที่เมืองชาริตันรัฐไอโอวาในฐานะสมาคมธนาคารแห่งชีวิต ในอดีต บริษัท มีนโยบายประกันชีวิตสำหรับนายธนาคาร บริษัท เริ่มทยอยนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ และในที่สุดก็เปลี่ยนชื่อเป็น The Principal Financial Group ในปี 1985 หลังจากนั้นก็ขยายไปสู่ตลาดโลกเช่นฮ่องกงอินเดียเม็กซิโกและบราซิล บริษัท กลายเป็น บริษัท มหาชนในปี 2544 บริษัท ให้บริการลูกค้า 15 ล้านรายในปี 2554 และบริหารสินทรัพย์รวมมูลค่า 144.9 พันล้านดอลลาร์ มันมีสำนักงานใหญ่ในดิมอยน์รัฐไอโอวา
ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สำคัญ
กลุ่มการเงินหลักมีแนวโน้มที่จะเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนระยะยาวมากกว่าการลงทุนแบบ Fidelity ดังนั้นการลงทุนหลักจึงมุ่งเน้นไปที่บัญชีออมทรัพย์, ซีดี, IRAs, ค่างวด, บัญชีออมทรัพย์สุขภาพและกองทุนรวม ผลิตภัณฑ์ทางวิชาการเช่น 529 แผนและบัญชีออมทรัพย์การศึกษา Coverdell ยังมีอยู่ นอกจากนี้ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยหลากหลายประเภทเช่นประกันชีวิตและประกันความพิการ