สารบัญ:
ขั้นตอน
คุณอาจหักได้มากถึง $ 4,000 จากการคืนภาษีของคุณหากคุณได้รับเงินบำนาญจากรัฐหรือรายได้จากการเกษียณอายุ เงินบำนาญหรือรายได้จากการเกษียณอายุส่วนบุคคลจะถูกหัก $ 2,000 คุณไม่สามารถหักได้ถ้าคุณไม่ถอนเงินออกจากบัญชีเกษียณอายุของคุณ นอกจากนี้คุณไม่ได้รับการหักเงินหากคุณวาดผลประโยชน์รายได้หลังเกษียณจากแผนนายจ้าง แต่ยังคงทำงานให้กับนายจ้างที่คุณได้รับผลประโยชน์
ความสำคัญ
ประโยชน์
ขั้นตอน
ประโยชน์ของการยกเว้นรายได้จากการเกษียณอายุคือคุณจะได้รับรายได้มากขึ้นระหว่างการเกษียณอายุ ในขณะที่การหักมีค่าน้อยนี่เป็นมากกว่าที่คุณจะได้รับโดยไม่มีการหักเงิน ผลประโยชน์บำนาญจากรัฐบาลมากที่สุดนับตั้งแต่บำนาญของรัฐและรัฐบาลกลางจะนำไปหักลดหย่อนได้สูงถึง $ 4,000 แต่งงานและยื่นพร้อมกับเงินบำนาญของรัฐบาลช่วยให้คุณสามารถหักได้ถึง $ 8,000 นอกจากนี้คุณสามารถทำงานต่อไปและรับการหักเงินจาก IRA กฎที่ไม่ได้รับการยกเว้นนั้นมีผลกับแผนนายจ้างเท่านั้น
ข้อเสียเปรียบ
ขั้นตอน
จำนวนยกเว้นมีขนาดเล็ก แม้ว่าจะดีกว่าไม่มีอะไร แต่คุณยังต้องจ่ายภาษีเงินได้สำหรับผลประโยชน์การเกษียณอายุส่วนใหญ่ของคุณ อาจไม่เพียงพอที่จะช่วยคุณหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีจากสิทธิประโยชน์ประกันสังคมของคุณ การเก็บภาษีจากสิทธิประโยชน์ประกันสังคมเกิดขึ้นเมื่อครึ่งหนึ่งของรายได้ประกันสังคมของคุณและรายได้ประกันสังคมอื่น ๆ ของคุณเกินกว่า $ 25,000 ต่อปีหากคุณเป็นโสดและ $ 32,000 ถ้าคุณแต่งงาน
การพิจารณา
ขั้นตอน
พิจารณาการแปลงแผนนายจ้างเก่า ๆ ให้เป็นแผน Roth คุณจะต้องจ่ายภาษีรายได้จากการแปลงทั้งหมด ใช้ประโยชน์จากการหักเงินที่มีให้คุณใน North Carolina หลังจากที่คุณจ่ายภาษีสำหรับการแปลงนอร์ทแคโรไลนายกเว้นรายได้ Roth ทั้งหมดของคุณจากภาษีรายได้ดังนั้นคุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการจ่ายภาษีรายได้จากการจ่ายเงินจากบัญชีเกษียณอายุของคุณ