สารบัญ:
ธนาคารและสหภาพเครดิตมักจะอนุญาตให้ลูกค้าเพิ่มคนลงในบัญชีธนาคารที่มีอยู่ การเพิ่มในบัญชีออมทรัพย์การตรวจสอบและบัญชีตลาดเงินมักเกิดขึ้นโดยไม่ชักช้าในขณะที่ลูกค้าบางครั้งต้องรอใบรับรองการฝากเงินหรือซีดีเพื่อให้ครบกำหนดก่อนที่จะทำการเปลี่ยนชื่อ เนื่องจากซีดีเกี่ยวข้องกับสัญญาเงินฝากประจำธนาคารอาจไม่ต้องการเปลี่ยนแปลงจนกว่าซีดีจะเข้าสู่ช่วงเวลาผ่อนผันเมื่อสิ้นสุดระยะเวลา
ผู้บริโภคผู้ลงนาม
เมื่อใดก็ตามที่ผู้คนถูกเพิ่มลงในบัญชีผู้บริโภคทั้งผู้ลงนามใหม่และผู้ลงนามที่มีอยู่จะต้องลงนามในบัตรลายเซ็นใหม่สำหรับบัญชี บัตรลายเซ็นบางครั้งเป็นสองเท่าของข้อตกลงบัญชี แต่ส่วนใหญ่จะใช้บัตรเพื่อตรวจสอบลายเซ็นในการตรวจสอบดอลลาร์ขนาดใหญ่ พระราชบัญญัติ USA Patriot ปี 2001 กำหนดให้สถาบันการเงินบันทึกชื่อหมายเลขประกันสังคมวันเดือนปีเกิดที่อยู่จริงและรูปแบบหลักของ ID สำหรับลูกค้าใหม่แต่ละราย รูปแบบที่ยอมรับได้ของ ID นั้นปกติแล้วจะเป็นหนังสือเดินทางหรือใบขับขี่หรือบัตรประชาชนที่ออกโดยรัฐ
ผู้ลงนามธุรกิจ
ธนาคารจะต้องรวบรวมข้อมูลเดียวกันที่จำเป็นสำหรับการเพิ่มเติมไปยังบัญชีส่วนบุคคลเมื่อมีการเพิ่มผู้คนในบัญชีธุรกิจหรือเอกสารธุรกิจ เจ้าของคนเดียวสามารถเพิ่มคู่สมรสลงในบัญชีโดยไม่จำเป็นต้องให้เอกสารเพิ่มเติมใด ๆ หากผู้ลงนามถูกเพิ่มลงในบัญชี บริษัท ธุรกิจจะต้องให้การแก้ปัญหาขององค์กรทางการเงินแก่สถาบันการเงิน ความร่วมมือทั่วไปต้องจัดทำข้อตกลงการเป็นหุ้นส่วนที่ปรับปรุงแล้วกับสถาบันการเงินทุกครั้งที่มีการเพิ่มหรือลบพันธมิตร หน่วยงานอื่น ๆ เช่นสมาคมต้องจัดทำธนาคารที่มีความละเอียดการเป็นสมาชิกที่ปรับปรุงแล้ว
ผู้รับผลประโยชน์จ่ายเมื่อตาย
ลูกค้าอาจตัดสินใจเพิ่มผู้รับผลประโยชน์หรือ POD ลงในบัญชีของพวกเขาเพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีผ่านการตรวจสอบ เนื่องจากผู้ได้รับผลประโยชน์ POD ไม่มีสิทธิ์ในการเซ็นชื่อพวกเขาไม่จำเป็นต้องเซ็นชื่อในบัตรลายเซ็นต์หรือแม้แต่ไปที่ธนาคารเมื่อเจ้าของบัญชีเพิ่มพวกเขา เจ้าของบัญชีต้องแจ้งชื่อวันเดือนปีเกิดและหมายเลขประกันสังคมให้กับผู้รับผลประโยชน์แต่ละคน เพื่อความสะดวกธนาคารอาจขอที่อยู่ของผู้รับผลประโยชน์
ชื่ออื่น
ผู้ที่สร้างความไว้วางใจสามารถเพิ่มชื่อของนิติบุคคลในบัญชีที่มีอยู่ โดยปกติแล้วการยกเลิกไม่ได้จะมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีแยกต่างหากหรือ TIN ซึ่งในกรณีนี้ธนาคารไม่สามารถเพิ่มลงในบัญชีที่มีอยู่ได้ อย่างไรก็ตามความน่าเชื่อถือที่เพิกถอนได้มักจะถูกกำหนดภายใต้หมายเลขประกันสังคมของบุคคลที่สร้างความเชื่อถือ เนื่องจาก TINs เหมือนกันสถาบันการเงินสามารถเพิ่มความน่าเชื่อถือเหล่านี้ไปยังบัญชีที่มีอยู่ เช่นเดียวกับความไว้วางใจในชีวิตสมรสในบางสถานการณ์ แต่กฎแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ